ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > The Effect of Obliging English...>الوصف

The Effect of Obliging English Banks to Secrecy and its Role in Promoting Illegal Activities: An Analytical Study

العنوان بلغة أخرى: أثر إلزام البنوك الإنجليزية بالسرية ودوره في تعزيز الأنشطة غير المشروعة: دراسة تحليلية
المصدر: مجلة كلية الشريعة والقانون بطنطا
الناشر: جامعة الأزهر - كلية الشريعة والقانون بطنطا
المؤلف الرئيسي: الذيابي، عبدالكريم سعود (مؤلف)
المجلد/العدد: ع36, ج1
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2021
الصفحات: 540 - 559
DOI: 10.21608/MKSQ.2021.172685
ISSN: 2536-9350
رقم MD: 1179194
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: الإنجليزية
قواعد المعلومات: IslamicInfo
مواضيع:
البنوك الأجنبية | السرية المصرفية | القانون العام | جرائم الأموال | القوانين والتشريعات
كلمات المؤلف المفتاحية:
المصرفية | السرية | الإنجليزية | القانون | Banking | Confidentiality | English | Law
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: إن واجب السرية في القانون الإنجليزي هو أحد قواعد القانون العام الذي يضمن حماية معلومات العملاء بشكل جيد، ويفرض التزاما تعاقديا وضمنيا على البنوك للحفاظ على سريتها وعدم الكشف عنها مع أطراف أخرى. هذا الواجب له بعض الاستثناءات ولكنه يمتد بخلاف ذلك إلى جميع المعلومات الشخصية والمالية لعملاء البنوك. اجتذب هذا الحد المرتفع من السرية الكثير من الانتقادات لأنه يضع عبئا مفرطا على البنوك الإنجليزية للالتزام بهذه القاعدة بالإضافة إلى القواعد المصرفية الأخرى التي تتطلب نوعا من الإفصاح لمحاربة الأنشطة غير القانونية. أدت الاحتياجات المتناقضة لكل من العملاء الذين يرغبون في حماية معلوماتهم ومصالحهم المصرفية في الامتثال للقانون، ببعض الأكاديميين إلى اعتبار واجب السرية هذا ملاذا آمنا للأنشطة الإجرامية. لذلك، فإن هذه الورقة تقيم ما إذا كان القانون الإنجليزي بشأن واجب السرية متخلفا في أحسن الأحوال، وفي أسوأ الأحوال يضع البنوك كملاذ آمن لأنشطة غسيل الأموال. وتختتم الورقة بالاختلاف مع هذا البيان نظرا لأن هناك قواعد قانونية أخرى عند تطبيقها جنبا إلى جنب مع واجب السرية، فإنها ستؤدي إلى التزام مصرفي أكثر توازنا لا يحمي الأنشطة غير قانونية مع حماية معلومات العملاء في نفس الوقت.

The English law duty of confidentiality is a common law rule that ensures customers information are well protected, and places an implied contractual obligation on banks to keep them confidential and not disclose them with other parties. This duty has some exception but otherwise extends to all personal and financial information of banks’ customers. Such high bar of confidentiality has attracted much criticism since it places an excessive burden on English banks to abide by such rule as well as other banking rules that require some sort of disclosure to fight unlawful activities. The contrasting needs of both customers desire in protecting their information and banking interest in complying with the law, led some academics to consider such duty of confidentiality as a safe harbor for criminal activities. This paper therefore evaluate whether The English law on the duty of confidentiality is backward at best and at worse is placing banks as the safe harbour for money laundering activities. The paper concludes by disagreeing with this statement since they are other statutory rules when applied alongside the duty of confidentiality, it will result in a more balanced banking obligation that does not harbour unlawful activities while at the same time protect customer information.
ISSN: 2536-9350

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.