ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > النماذج الرياضية لقياس مخاطر ا...>الوصف

النماذج الرياضية لقياس مخاطر الائتمان بالبنوك التجارية

العنوان المترجم: Mathematical Models for Measuring Credit Risk in Commercial Banks
المصدر: مجلة دراسات العدد الاقتصادي
الناشر: جامعة عمار ثليجي الأغواط - كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير
المؤلف الرئيسي: زبيرى، نورة (مؤلف)
مؤلفين آخرين: بلعجوز، حسين (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج8, ع2
محكمة: نعم
الدولة: الجزائر
التاريخ الميلادي: 2017
الشهر: مارس
الصفحات: 105 - 116
ISSN: 2676-2013
رقم MD: 1179862
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
المؤسسات البنكية | الفشل المالي | مخاطر الائتمان | اتخاذ القرارات
كلمات المؤلف المفتاحية:
مخاطر الائتمان | نموذج التقييم | قياس المخاطر | تحليل تمييزي | لجنة بازل
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: تعتبر مخاطر الائتمان من أهم المخاطر التي تواجه العمل البنكي، خاصة في ظل التحولات التي شهدتها البيئة البنكية، التي على أساسها أصبحت البنوك التجارية بحاجة لدراسات دقيقة حول الأساليب المطورة لقياس مخاطر الائتمان لتحسين ربحيتها وتجنب الفشل المالي. لذا هدفت هذه الدراسة إلى التعرف على الأساليب والنماذج الرياضية المطورة في تحليل وقياس مخاطر الائتمان لمساعدة البنوك على تحديث الطرق والوسائل التي تستخدمها لاتخاذ القرار الائتماني الأمثل وتحسن ربحيتها وتدنية هذه المخاطر.

Les risque du crédit bancaire constituent le risque majeur que rencontrent les banques dans leurs activités et ceci considérant les évolutions qui apparaissent dans leur environnement, ce qui pousse celles-ci à adopter des études précises sur de nouveaux procédés de des risques de crédit afin de préserver leurs profits et éviter le déficit financier. Le but de cette étude et de faire pratiquer par la banque des procédés mathématiques évolués pour l’analyse précise des risques de crédit ce qui les aidera à moderniser les voies et les moyens dans la prise de décision dans l’octroi des crédits bancaires et ainsi éviter les risque majeurs dans le but d’une bonne gestion des crédits.

Credit risk is one of the most significant risks facing the banking business, especially in light of the transformations in the banking environment, on the basis of which commercial banks have become in need of accurate studies on the methods developed to measure credit risk to improve their profitability and avoid financial failure. Therefore, this study aimed to identify the developed mathematical methods and models in analyzing and measuring credit risks to help banks update the methods and means they use to take the optimal credit decision, improve their profitability, and minimize these risks. This abstract was translated by Dar AlMandumah Inc
ISSN: 2676-2013

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.