| المستخلص: |
الغرض من هذا البحث هو تسليط الضوء على مجالين الأول أجراء مقارنة للأداء المصرفي بين أداء المصرف الوطني الإسلامي مع أداء مصرف التجارة العراقي وفقا لمؤشرات الربحية والسيولة للمدة (2011- 2015) والثاني بيان الدور الذي تلعبه نسب كفاية راس المال في الارتفاع والانخفاض بالتأثير على الربحية والسيولة المصرفية، إذ تركزت مشكلة البحث في بيان هل أن التغير في نسب كفاية راس المال ينعكس بالأثر على الربحية والسيولة المصرفية، وقد استخدمت النسب المالية لتقييم أداء المصرفين إضافة إلى استخدام التحليل الإحصائي (معامل التحديدR2 ) اختباري F,P-value لمعرفة الأثر والمعنوية للمتغير المستقل على المتغيرات المعتمدة قد توصل البحث إلى نتيجة أن هناك تأثير معنوية لنسبة كفاية راس المال على الربحية والسيولة المصرفية وعلى أساسها تم قبول فرضيتي العدم، كما وتوصل البحث جملة من التوصيات أهمها ضرورة تحقيق الكفاءة في توظيف الأموال فضلا عن تحقيق نسب مقبولة لكفاية راس المال بما يجعل المصرف بعيدا عن المخاطر.
The purpose of this research is to shed light the first two areas: a comparison of the financial performance between the performance of the National Islamic bank with the performance of the Iraqi Trade Bank according to of profitability and liquidity banking for the period (2011-2015) and the second statement of the role played by capital adequacy ratios in the rise and fall impact on Profitability and liquidity banking, The research problem focused on the statement whether the change in the capital adequacy ratios is reflected in the impact on profitability and liquidity banking, The financial ratios were used to evaluate the performance of the financial banks in addition to the use of statistical analysis (R2) and tests (F,P-value) To know the effect and moral of the independent variable On the dependent variables , The research concluded that there is a significant effect of the capital adequacy ratio on the profitability and liquidity banking and on the basis of which the null hypothesis was accepted , The study also reached a number of recommendations, the most important of which is the need to achieve efficiency in the recruitment of funds as well as achieving acceptable rates of capital adequacy, making the bank away from risk.
|
