| LEADER |
04992nam a22002537a 4500 |
| 001 |
2064926 |
| 024 |
|
|
|3 10.34120/0080-050-001-007
|
| 041 |
|
|
|a ara
|
| 044 |
|
|
|b الكويت
|
| 100 |
|
|
|9 145528
|a العلاوين، محمد عبدالهادي
|e مؤلف
|
| 245 |
|
|
|a تعثر القروض التجارية في الأردن
|
| 246 |
|
|
|a Default Credit Facilities in Jordan
|
| 260 |
|
|
|b جامعة الكويت - مجلس النشر العلمي
|c 2022
|
| 300 |
|
|
|a 211 - 235
|
| 336 |
|
|
|a بحوث ومقالات
|b Article
|
| 520 |
|
|
|a هدف الدراسة: تهدف هذه الدراسة إلى تحليل العوامل المؤثرة في التسهيلات الائتمانية المتعثرة لدى المصارف التجارية في الأردن. وسيتم ذلك من خلال دراسة نوعين من المتغيرات؛ متغيرات اقتصادية ومتغيرات مصرفية، وذلك للفترة الزمنية (2003- 2014). المنهجية: اعتمدت الدراسة على منهجية التحليل الوصفي إلى جانب توظيف نموذج اقتصادي يعكس العلاقة بين هذه المتغيرات. وقد استخدمت منهجية السلاسل الزمنية المقطعية (Panel Data) وذلك في عينة بلغت تسعة مصارف، سبعة منها محلية واثنان أجنبيان. النتائج: بينت نتائج الدراسة أن ظاهرة التسهيلات الائتمانية المتعثرة لم تشكل ظاهرة متنامية للجهاز المصرفي الأردني، نتيجة لارتفاع ملاءته المالية واحتفاظه بمعدلات عالية من السيولة والمخصصات لمواجهة تعثر هذه التسهيلات. كما أظهرت نتائج الدراسة وجود علاقة عكسية ذات دلالة إحصائية بين حجم التسهيلات الائتمانية المتعثرة وكل من: معدل النمو في الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي وحجم المصرف. من جهة أخرى، أظهرت نتائج الدراسة عدم وجود علاقة ذات دلالة إحصائية بين التسهيلات الائتمانية المتعثرة وكل من: معدل البطالة، وحجم الإنفاق الرأسمالي الحكومي، ومعدل الفائدة، ودرجة المخاطرة المصرفية، وإدارة المصرف. الخلاصة: بناء على النتائج السابقة، فإن الدراسة توصي بضرورة تحديد معدلات معيارية لحجم التعثر الائتماني تتناسب مع حجم التسهيلات الائتمانية الممنوحة من قبل المصرف.
|b Objective: The study aimed to analyze the factors that affected default credit facilities at commercial banks in Jordan, during the period (2003- 2014). This study implemented two types of variables: economic and banking variables. Methods: The study adopted the descriptive analysis along with an economic model that reflected the relationship between these variables, and it also used panel data analysis among a sample that comprised seven domestic banks and two foreign banks. Results: The results of the study showed that default credit facilities didn’t form a growing phenomenon for the Jordanian banking system due to its high financial solvency and retention of high levels of liquidity. In addition, the results showed a statistically significant inverse relationship between the size of the default credit facilities and both growth rate in real GDP and the bank size. On the other hand, there was no statistically significant relationship between default credit facilities and (unemployment rate, the size of government capital spending, interest rate, degree of bank risk, and the management of the bank). Conclusion: According to these results, the study concluded that it is necessary to identify standard rates for credit default size commensurate with the size of the credit facilities granted by the bank.
|
| 653 |
|
|
|a السياسة المالية
|a الخدمات المصرفية
|a البنوك التجارية
|a التعثر المالي
|a الأردن
|
| 692 |
|
|
|a تسهيلات ائتمانية متعثرة
|a قروض غير عاملة
|a مصارف تجارية
|a نموذج البيانات المقطعية
|a الأردن
|b Default Credit Facilities
|b Non-Performing Loans
|b Commercial Banks
|b Panel Data
|b Jordan
|
| 700 |
|
|
|9 141903
|a العدوان، وصفي عبدالرحمن صالح
|e م. مشارك
|g Al-U'dwan, Wasfi Abdul Rahman Saleh
|
| 773 |
|
|
|4 العلوم الاجتماعية ، متعددة التخصصات
|6 Social Sciences, Interdisciplinary
|c 007
|e Journal of Social Sciences
|f Maǧallaẗ al-’ulūm al-iǧtimā’iyyaẗ
|l 001
|m مج50, ع1
|o 0080
|s مجلة العلوم الاجتماعية
|v 050
|x 0253-1097
|
| 856 |
|
|
|u 0080-050-001-007.pdf
|
| 930 |
|
|
|d y
|p y
|q n
|
| 995 |
|
|
|a EduSearch
|
| 999 |
|
|
|c 1306182
|d 1306182
|
