| LEADER |
04596nam a22002297a 4500 |
| 001 |
2136094 |
| 041 |
|
|
|a ara
|
| 044 |
|
|
|b سوريا
|
| 100 |
|
|
|a آغا، عمار ناصر
|g Agha, Ammar Nasser
|e مؤلف
|9 74379
|
| 245 |
|
|
|a نموذج مقترح لتسعير منتجات التأمين البحري:
|b دراسة تطبيقية على بيانات الشركة المتحدة للتأمين
|
| 246 |
|
|
|a A Suggested Model for Pricing Marine Insurance Products:
|b Applied Study on United Company for Private Insurance
|
| 260 |
|
|
|b جامعة دمشق
|c 2022
|
| 300 |
|
|
|a 275 - 295
|
| 336 |
|
|
|a بحوث ومقالات
|b Article
|
| 520 |
|
|
|a تطرقت هذه الدراسة إلى تطبيق طريقتين من طرائق تسعير التأمين البحري، وهما: طريقة جدول توزيع الخسائر وطريقة التوزيعات الاحتمالية، والمقارنة بين هاتين الطريقتين، وذلك بالتطبيق على بيانات الشركة المتحدة للتأمين في سورية خلال الفترة (2008 – 2019)؛ إذ اعتمدنا الطريقة الأولى على قسمة الأقساط الفعلية عن فترة الدراسة على إجمالي مبالغ التأمين. في حين اعتمدنا الطريقة الثانية على احتساب القسط المقدر باستخدام التكرار النسبي للحوادث، وقد توصلنا بالطريقة الأولى إلى سعر تأمين صافي (1.99 بالألف)، أما بالطريقة الثانية فقد توصلنا إلى سعر (2.18 بالألف). من جهة أخرى بلغ السعر الصافي للتأمين البحري (2.279 بالألف) اعتمادا على التوزيع الاحتمالي الأسي؛ ولذلك اقترحت الدراسة اعتماد طريقة التوزيعات الاحتمالية لتسعير منتجات التأمين العامة في قطاع التأمين الخاص في سورية، ما يمكن الشركات من تحقيق أقساط أكبر، الأمر الذي ينعكس إيجابا على نسب الاحتفاظ لدى الشركات مما يخفف من حجم أقساط التأمين المحولة إلى المعيدين الخارجيين سنويا.
|b This study discusses two methods of marine insurance pricing, which are claim distribution table method (that includes two manners), and the probability distributions method. This study also compares between these two methods by applying to the data of the United Private Insurance Company in Syria during the period (2008-2019). Two manners have been used to calculate the price according to the loss distribution method. The first manner depends on dividing the actual premiums for the study period on the total sum insured; while, the second depends on calculating the estimated premium based on the relative frequency of accidents. The first manner has reached a net insurance price that equals (1.99 per thousand), while the second one has reached a price of (..18 per thousand). On the other hand, the net price of marine insurance depending on the exponential probability distribution is (2.279 per thousand). Therefore, the study has suggested using the method of probability distributions in the pricing of general insurance products in the private insurance sector in Syria, which may enable companies to achieve larger premiums. This will be reflected positively on the retention rates, which reduces the volume of insurance premiums transferred to external reinsurers annually.
|
| 653 |
|
|
|a شركات التأمينات
|a التأمين الإلزامي
|a القوانين البحرية
|
| 692 |
|
|
|a التأمين
|a التأمين البحري
|a المنتج التأميني
|a التوزيعات الاحتمالية
|a التوزيع الأسي
|a سعر التأمين
|a الخطر التأميني
|a أخطار التأمين البحري
|a هيئة الإشراف على التأمين
|b Insurance
|b Marine Insurance
|b Insurance Productinsurance Price
|b Insurance Risk
|b Marine Insurance Risk
|b Insurance Supervision Authority
|b Probability Distributions
|b Exponential Distribution
|
| 773 |
|
|
|4 الاقتصاد
|6 Economics
|c 008
|e Damascus University Journal for The Economic and Political Sciences
|f Maǧallaẗ ǧāmiʻaẗ Dimašq li-l-ʻulūm al-iqtiṣādiyyaẗ wa-al-siyāsiyyaẗ
|l 001
|m مج38, ع1
|o 2470
|s مجلة جامعة دمشق للعلوم الاقتصادية والسياسية
|v 038
|x 2789-8202
|
| 856 |
|
|
|u 2470-038-001-008.pdf
|
| 930 |
|
|
|d y
|p y
|q n
|
| 995 |
|
|
|a EcoLink
|
| 999 |
|
|
|c 1384949
|d 1384949
|
