ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > تحديات القطاع البنكي في مكافحة...>الوصف

تحديات القطاع البنكي في مكافحة غسل الأموال في ظل الثورة الصناعية الرابعة: دراسة استكشافية

العنوان بلغة أخرى: Challenges of Banking Sector in Combating Money Laundering in the Light of the Fourth Industrial Revolution: An Exploratory Study
المصدر: مجلة البحوث الأمنية
الناشر: كلية الملك فهد الأمنية - مركز الدراسات والبحوث
المؤلف الرئيسي: العلوان، جعفر بن أحمد (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Al-Alwan, Jaffar Ahmad
المجلد/العدد: مج31, ع82
محكمة: نعم
الدولة: السعودية
التاريخ الميلادي: 2022
التاريخ الهجري: 1443
الشهر: مارس
الصفحات: 19 - 82
ISSN: 1658-0435
رقم MD: 1401266
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
القطاع البنكي | مكافحة غسيل الأموال | التكتلات الإجرامية الافتراضية | الذكاء الاصطناعي | إدارة المخاطر
كلمات المؤلف المفتاحية:
غسل الأموال | الثورة الصناعية الرابعة | الأشخاص السياسيون ممثلو المخاطر | تكتلات غسل الأموال | Money Laundering | The Fourth Industrial Revolution | Publicly Exposed Persons | Money Laundering Conglomerates
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

16

حفظ في:
المستخلص: ما يزال القطاع البنكي يواجه تحديات معقدة ومتشابكة تستدعي الاستكشاف والبحث، لما له من قدرة على التأثير على كفاءة مكافحة جرائم غسل الأموال وفاعليتها، وذلك في ظل الثورة الصناعية الرابعة وما تتضمنها من التلاشي النسبي لحدود المنظمات، والسهولة النسبية في عمل التكتلات الإجرامية الافتراضية، وكثرة التحولات الديناميكية المتسارعة. لذا، هدفت هذه الدراسة الاستكشافية إلى تسليط الضوء على تحديات القطاع البنكي في مكافحة غسل الأموال في ظل الثورة الصناعية الرابعة، من خلال إلقاء نظرة شمولية على ثلاثة مستويات، وهي: مستوى تحديات القطاع البنكي الداخلية، ومستوى تحديات تفاعل القطاع البنكي مع عناصر البيئة الخارجية النظامية، ومستوى تحديات تفاعل القطاع البنكي مع عناصر البيئة الخارجية غير النظامية، وذلك على أربعة محاور: هي: المحور التنظيمي، المحور البشري، محور العمليات، المحور التقني. ولتحقيق أهداف الدراسة، تم اعتماد منهجية (PRISMA) باعتبارها منهجية منظمة لمراجعة الأدبيات ذات العلاقة (Systematic Literature Review)، إذ بلغ عدد الدراسات التي تمت مراجعتها (٥٨) دراسة ميدانية باللغتين العربية والإنجليزية. وقد قدمت الدراسة نموذجا يؤكد أهمية التعامل مع التكتلات الإجرامية على أنها كيانات قائمة لها محاور تنظيمية وبشرية وتقنية، إضافة إلى محاور عمليات تتفاعل مع عناصر البيئة الخارجية، وتحاكي في محاورها المحاور التي تملكها المنظمات النظامية، كما توصلت الدراسة إلى وجود (٣٠) بعدا من أبعاد تحديات القطاع البنكي، موزعة بالتساوي على المستويات الثلاثة السالفة الذكر بمعدل (١٠) أبعاد لكل مستوى منها، وختاما قدمت الدراسة مجموعة من التوصيات العملية المستخلصة من النتائج التي يؤمل أن تساعد في تعزيز مستوى مكافحة جرائم غسل الأموال.

The banking sector still faces complex and interrelated challenges that require exploration and research due to not only the ability of these challenges to influence the efficiency and effectiveness of combating money laundering crimes, but also due to the fourth industrial revolution and its implication of the relative disappearance of organizational boundaries, the relative simplicity in the work of virtual criminal conglomerates, and the multiplicity of accelerated dynamic transformation. Therefore, the goal of this exploratory study is to focus on the challenges of banking sector in combating money laundering in the light of the fourth industrial revolution by taking a holistic view on three levels: challenges of the internal banking sector, challenges of the banking sector interaction with the legitimate elements of external environment, and challenges of the banking sector interaction with the illegitimate elements of external environment on the following four dimensions: organizational dimension, human dimension, operational dimension, and technical dimension. In order to achieve the objectives of the study, PRISMA methodology is adopted as a methodology of Systematic Literature Review; (58) empirical Arabic and English papers are reviewed in this study. The study proposes a model that confirms the importance of dealing with criminal groups as existing entities with organizational, human and technical dimensions, in addition to operational dimension that interact with the elements of the external environment and resemble the dimensions of the legitimate organizations. The study concludes that there are (30) dimensions of the banking sector challenges, distributed equally among the three aforementioned levels, at a rate of (10) dimensions for each level. The study is concluded by a set of practical recommendations drawn from the results that can enhance combating money laundering crimes.
ISSN: 1658-0435

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.