ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > نموذج Sherrod كآلية للتنبؤ بال...>الوصف

نموذج Sherrod كآلية للتنبؤ بالتعثر المالي: دراسة حالة البنك الوطني الجزائري للفترة 2012 - 2021

العنوان بلغة أخرى: The Sherrod Model as Mechanism for Predicting Financial Distress: A Case Study of the National Bank of Algeria for the Period 2012-2021
المصدر: مجلة الاقتصاد والتنمية البشرية
الناشر: جامعة لونيسي علي البليدة 2 - مخبر التنمية الاقتصادية والبشرية
المؤلف الرئيسي: دحماني، رشيدة (مؤلف)
مؤلفين آخرين: غريبي، أحمد (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج14, ع1
محكمة: نعم
الدولة: الجزائر
التاريخ الميلادي: 2023
الشهر: جوان
الصفحات: 50 - 62
DOI: 10.35658/1445-014-001-004
ISSN: 2253-0827
رقم MD: 1406513
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
المؤسسات المالية | الأزمات المالية | الجزائر
كلمات المؤلف المفتاحية:
تنبؤ | تعثر مالي | نموذج Sherrod | Forecasting | Financial Distress | Sherrod Model
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

9

حفظ في:
المستخلص: هدفت هذه الدراسة إلى محاولة إبراز أهمية التنبؤ بالتعثر المالي للبنوك بالاعتماد على نموذج Sherrod كخطوة استباقية، وذلك بتطبيق الدراسة على البنك الوطني الجزائري. ولقد خلصت الدراسة في الأخير من خلال نتائج تحليل نموذج Sherrod بأن البنك محل الدراسة يواجه خلل في مؤشراته المالية، فنجد أن النموذج قد تنبأ بإمكانية تعثر البنك كون قيم Z المحسوبة أظهرت أن هناك مشاكل في منح الائتمان ولا بد من تفعيل إدارة المخاطر للتنبؤ بالتعثر المالي ومعالجة أسبابه.

This study aimed at trying to highlight the importance of predicting the financial failure of banks based on the Sherrod model as proactive step, by applying the study to the National Bank of Algeria. He predicted the possibility of bank default, since the calculated Z values showed that there are problems in granting credit, and risk management must be activated to predict financial default and address its causes.

Cette étude visait à essayer de mettre en évidence l’importance de prédire la défaillance financière des banque sur la base du modèle de Sherrod comme une étape proactive, en appliquant l’étude a la Banque national d’Algérie. Enfin, l’étude a conclu, visait à travers les résultats de l’analyse du modèle Sherrod, que la banque étudiée est confrontée visait à un défaut dans ses indicateurs financiers, nous constatons donc que le modèle a prédit la possibilité d’un défaut bancaire car les valeurs Z calculées ont montré que il ya des problème d’octroi de crédit et la gestion des risque doit être activée pour prévoir le défaut financier et le traiter.
ISSN: 2253-0827

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.