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Regiementation Prudentielle Bancaire au Maroc: Fondements Theoriques et Evolutions Normatives

المصدر: مجلة المنارة للدراسات القانونية والإدارية
الناشر: رضوان العنبي
المؤلف الرئيسي: Mohamed, Bouchtaoui (Author)
المجلد/العدد: ع57
محكمة: نعم
الدولة: المغرب
التاريخ الميلادي: 2024
الشهر: أبريل
الصفحات: 39 - 63
ISSN: 2028–876X
رقم MD: 1511042
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: الفرنسية
قواعد المعلومات: EcoLink, IslamicInfo
مواضيع:
المؤسسات المالية | التنظيم الاحترازي | الأزمات المصرفية | المغرب
كلمات المؤلف المفتاحية:
Prudential Regulation | Theoretical Foundations | Risks | Capital Ratios | Liquidity | Morocco
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المستخلص: This article examines the theoretical foundations, regulatory developments, and future prospects of banking prudential regulation. Building on international standards set by the Basel Committee on Banking Supervision, it explores the key risks faced by banks, including credit risk, market risk, operational risk, liquidity risk, and insolvency risk. It then delves into the evolution of regulatory norms, highlighting the different stages from Basel I to Basel III. Focusing on the case of Morocco, it presents the historical background of regulatory reforms and specific prudential measures applied in the Moroccan banking sector, including capital adequacy ratios, the short-term liquidity ratio (LCR), the long-term structural liquidity ratio (NSFR), and the maximum risk division coefficient. Lastly, the article emphasizes the future perspectives of this work, highlighting the challenges and opportunities in the field of banking prudential regulation.

Cet article examine les fondements théoriques, les évolutions normatives et les perspectives de la réglementation prudentielle bancaire. En se basant sur les standards internationaux établis par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, il explore les principaux risques auxquels les banques sont confrontées, tels que le risque de crédit, le risque de marché, le risque opérationnel, le risque de liquidité et le risque d'insolvabilité. Ensuite, il se penche sur l'évolution des normes réglementaires, en mettant en évidence les différentes étapes depuis Bâle I jusqu'à Bâle III. En se concentrant sur le cas du Maroc, il présente l'historique des réformes réglementaires et les dispositions prudentielles spécifiques appliquées dans le secteur bancaire marocain, notamment les ratios des fonds propres, le ratio de liquidité à court terme (LCR) , le ratio structurel de liquidité à long terme (NSFR) et le coefficient maximum de division des risques. Enfin, l'article souligne les perspectives futures de ce travail, mettant en évidence les défis et opportunités qui se présentent dans le domaine de la réglementation prudentielle bancaire.
ISSN: 2028–876X

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