ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > غسيل الأموال من خلال التأمين...>الوصف

غسيل الأموال من خلال التأمين

المصدر: ندوة المجتمع والأمن في دورتها السنوية الرابعة - الظاهرة الإجرامية المعاصرة الإتجاهات والسمات
الناشر: كلية الملك فهد الامنية
المؤلف الرئيسي: الجرف، محمد بن سعدو (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Al-Jarf, Mohamed
محكمة: نعم
الدولة: السعودية
التاريخ الميلادي: 2005
مكان انعقاد المؤتمر: الرياض
الهيئة المسؤولة: كلية الملك فهد الأمنية
التاريخ الهجري: 1426
الشهر: سبتمبر / شعبان
الصفحات: 134 - 159
رقم MD: 217099
نوع المحتوى: بحوث المؤتمرات
قواعد المعلومات: HumanIndex
مواضيع:
تجارة المخدرات | غسيل الأموال | جرائم الأموال | شركات التأمين | عقد التأمين | التأمين على الحياة | القوانين و التشريعات
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: منتجات التأمين شأنها شأن أي منتج من المنتجات المالية مهددة بإمكان التعرض لعمليات غسيل الأموال. وقد هدفت الدراسة إلى بيان كيفية استغلال التأمين في عمليات غسيل الأموال. وقد اتضح وجود بعض المبادئ التي يقوم عليها التأمين والتي يمكن استغلالها لإتمام عمليات غسيل الأموال. كما قدمت الدراسة تصورا لسياسة مقترحة لمكافحة غسيل الأموال في التأمين، يقوم على ثلاثة أسس رئيسة. مشكلة الدراسة: قطاع التأمين في المملكة حديث العهد نسبيا، كما أنه قطاع واعد. وبالتالي فإنه قد يكون مكانا مناسبا لعمليات غسيل الأموال. كما أن هذا القطاع ربما يكون قد تعرض فعلا لعمليات غسل الأموال من خلاله، على الرغم من عدم وجود ما يثبت ذلك. هدف الدراسة: تهدف الدراسة إلى توضيح كيفية استخدام منتجات التأمين في عمليات غسيل الأموال، كما تهدف إلى وضع سياسة مقترحة لمكافحة عمليات غسيل الأموال المحتملة في قطاع التأمين في المملكة قبل وقوعها. وبالتالي يمكن ان تعد الدراسة دليلا إرشاديا للعاملين في صناعة التأمين، وفي مجال مكافحة غسيل الأموال. الدراسات السابقة: قام الباحث باستعراض بعض قواعد المعلومات ومحركات البحث حول غسيل الأموال في قطاع التأمين، ولم يطلع على دراسات باللغة العربية حول هذا الموضوع، وبالتالي قد يمكن القول بعدم وجود دراسات باللغة العربية حول هذا الموضوع. كما قد يمكن تصنيف الدراسة ضمن الدراسات العربية الرائدة في هذا المجال. أما الدراسات الصادرة باللغة الإنجليزية حول الموضوع فقد تم الحديث فيها عن بعض التجارب الدولية لغسيل الأموال في قطاع التأمين من خلال استعراض عمليات غسيل الأموال بعامة. وسوف يتم عرض هذه الحالات أو التجارب في هذه الدراسة. مع شرح كيف أمكن ويمكن لغاسلي الأموال استخدام بعض المبادئ والقواعد التي تحكم كافة عقود التأمين لإتمام هذه العمليات. حيث تعد هذه المبادئ بمثابة ثغرات في قطاع التأمين، والتي أمكن، ويمكن غسل الأموال من خلالها. ومن الدراسات الصادرة باللغة الإنجليزية حول الموضوع والتي اطلع عليها الباحث وأفاد منها: Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF). Paris. Report on Money Laundering and Terrorist Financing and Typologies, 2003-2004. يتحدث التقرير عن نماذج أو وسائل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. حيث يتحدث أولا عن تمويل الإرهاب من خلال الهيئات غير الربحية، كما يتحدث عن غسيل الأموال من خلال التأمين. وقد ذكر التقرير أربع حالات تم من خلالها غسيل الأموال في قطاع التأمين. ثم يتحدث التقرير عن غسيل الأموال من خلال الأفراد السياسيين. International Association of Insurance Supervisors (IAIS)(l). Examples of money laundering and suspicious transactions involving insurance, (October 2004). يتحدث التقرير عن بعض الحالات العملية لعمليات غسيل الأموال من خلال الأمين، والتحويلات الإلكترونية، والوساطة المالية. International Association of Insurance Supervisors (IAIS), December 2004. INSURANCE PRINCIPLES, STANDARDS AND GUIDANCE PAPERS. Guidance Paper No. 5. GUIDANCE PAPER ON ANTI-MONEY LAUNDERING AND COMBATING THE FINANCING OF TERRORISM. يتحدث الدليل الإرشادي في بدايته عن إمكان حدوث عمليات غسيل الأموال في قطاعات الخدمات المالية المختلفة، ثم يتحدث عن عدد من الوسائل الممكن اتباعها لمكافحة غسيل الأموال، كما يتحدث عن جهود (FATF) في مكافحة غسيل الأموال. MROS, Money Laundering Reporting Office Switzerland, 3003 Berne. 5th Annual Report (2002). April, 2003. يتحدث التقرير الصادر عن مكتب تقارير غسيل الأموال السويسري، والتابع لوزارة العدل والشرطة الاتحادية السويسرية، عن التقارير المحلية والدولية التي تلقاها المكتب خلال العام 2002. كما يتحدث عن الوسائل التي تم من خلالها غسيل الأموال، وقد كان قطاع التأمين من بينها. منهج الدراسة اعتمد الباحث على الأسلوب الاستقرائي، والأسلوب الاستنباطي في إتمام الدراسة. حيث تم عرض بعض القواعد التي تحكم عقود التأمين بعامة، مع بيان كيف يمكن استغلال هذه القواعد في غسيل الأموال. خطة الدراسة تتكون الدراسة من خمسة أقسام وذلك على النحو الآتي: مفهوم غسيل الأموال وأهميته. أهمية قطاع التأمين. غسيل الأموال في قطاع التأمين؟

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.