| المستخلص: |
يعد غسل الأموال من أخطر الجرائم الاقتصادية على كل من الاقتصاد والأمن الوطني؛ فالأموال المغسولة تؤدي لاستشراء الجريمة وانتشار الفساد وتقويض النظام العام...إلخ، ونظرا لإسهام التقنية في ظهور نظم اقتصادية ووسائل مالية حديثة تعرف بطرق الدفع الإلكترونية الذكية، التي استفادت مما توفره أنظمة الاتصالات لها من سرعة في التنفيذ في أي مكان حول العالم وبسرية مطلقة غالبا، لذا يكثر التساؤل حول مدى إمكان استغلال هذه الوسائل الإلكترونية لتسوية المدفوعات في عمليات لتبييض الأموال أو تمويل الإرهاب، أخذا في الحسبان أن هذه الطرق تقدم من مؤسسات مصرفية غير رسمية غالبا وتنتشر في الدول التي لا تطبق المعايير الدولية المتخذة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. لذا يبقى غسل الأموال وتمويل الإرهاب يثير قلق الكثير من الدول والمنظمات الدولية بسبب التنوع والتطور المضطرد لوسائله وتأثرها بثورة التقنية والاتصالات؛ ما يستلزم المراجعة المستمرة لكل من الجهود التشريعية والرقابية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في صورتهما التقليدية، كي تستوعب ما يستجد من وسائل جديدة. هذه الدراسة سوف تحلل وتناقش بشكل قانوني المخاطر المصاحبة لاستعمال وسائل الدفع الإلكتروني الحديثة وفقا للمعايير والجهود الدولية.
Money laundering is considered as one of the most dangerous financial crimes on the national economy and security because laundered money leads to increase crimes, to spread corruption, to undermine public orders etc. Nowadays, the technology and communication revolution have participated in the creation of new payment methods (NPM), which have the advantage and easiness of the immediate execution all over the world on no time. As a result, questions have been raised regarding whether the new payment methods have the possibility of being exploited in laundering money, or not? taking into account that the NPMs are usually initiated outside the formal-banking system, and are often spread throughout countries which do not apply international standards in combating money laundering and terrorist financing. Money laundering and terrorist financing remain worrying phenomenon to states and international organizations because of the rapid development of their mechanisms. Therefore, states are encouraged to review continuously their legislative and regulatory efforts, which is initially developed to combat conventional money laundering, in order to make sure that these efforts have the ability of accommodating money laundering's new methods. The study will analyze and discuss money laundering risks associated with the use of new payment methods in a legal fashion in accordance with the international efforts and standards.
|
