ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > تخصيص الفائض في وثائق التأمين...>الوصف
يجب تسجيل الدخول أولا

تخصيص الفائض في وثائق التأمين على الحياة المشتركة في الأرباح

المصدر: المجلة المصرية للدراسات التجارية
الناشر: جامعة المنصورة - كلية التجارة
المؤلف الرئيسي: واصف، جمال عبدالباقي (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Wassef, Jamal Abdulbaqi
مؤلفين آخرين: البلشه، نهى مصطفى فوزي (م. مشارك) , الحسيني، الإمام عبدالعزيز (م. مشارك) , زايد، محمد عبداللطيف (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج39, ع3
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2015
الصفحات: 127 - 148
رقم MD: 717858
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
التأمين | وثائق التأمين | الأرباح
رابط المحتوى:
PDF (صورة)      PDF (نص)      HTML
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

74

حفظ في:
المستخلص: يناقش هذا البحث أثر النظم المختلفة لتخصيص الفائض في وثائق التأمين على الحياة المشتركة في الأرباح على احتمال تعرض شركة التأمين لخطر العجز (عدم قدرة الأصول بالشركة علي الوفاء بالتزاماتها)، وعلى القيمة الحالية الصافية للوثيقة. وفقًا للطريقة الأولى يستخدم الفائض لزيادة ميزتي الحياة والوفاة، في حين يؤدي الفائض في الطريقة الثانية إلى زيادة ميزة الحياة بمقدار فائض الوثيقة في نهاية كل سنة والمتراكم في حساب منفصل، ويستخدم الفائض في الطريقة الثالثة إلى تخفيض مدة العقد مما يؤدي إلى دفع ميزة الحياة قبل نهاية مدة العقد الأصلية.

This paper examines the impact of three surplus appropriation schemes often in herent in participating life insurance contracts on the insurer's shortfall risk and the net present value from an insured's viewpoint. (1) In case of the bonus system surplus is used to increase the guaranteed death and survival benefit, leading to higher reserves. (2) The interest- bearing accumulation increases only the survival benefit by accumulating the surplus on a separate account. (3) Surplus can also be used to shorten the contract term, which results in an earlier payment of the survival benefit and a reduced sum of premium payments. The pool of participating life insurance contracts with death and survival benefit is modeled actuarially with annual premium payments; mortality rates are generated based on an extension of the Lee- Carter (1992) model, and the asset process follows a geometric Brownian motion.

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.