| المستخلص: |
The aim of this article is to uncover the harmful effects of money laundering on the economies of the developing countries. The article touched on the definition of money laundering, the development and exacerbation of the phenomenon of money laundering, as well as the repercussions of the phenomenon of money-laundering on the developing societies. It concluded that the phenomenon of money laundering has negative and harmful effects on society, security and economy. It also pointed out that the phenomenon of money laundering is aggravated in the developing countries with weak economic structures and hence reflected on the individuals and countries. The article recommends that this phenomenon should be curtailed and that it should not be expanded by conducting research, studies and submitting proposals. Banks, as financial channels for money laundering, should implement the instructions and regulations issued by the regulatory, supervisory and security authorities in reporting and detecting suspicious situations that require this. It recommended as well providing and finding cadres and specialized departments in banks to combat the use of accounts and banking services in general as tools for money laundering.This abstract translated by Dar AlMandumah Inc. 2018
هدف المقال إلى الكشف عن الآثار الضارة لغسل الأموال على اقتصاديات الدول النامية. وتطرق المقال إلى تعريف غسل الأموال، وتطور وتفاقم ظاهرة غسل الأموال، وكذلك أثار ظاهرة غسل الأموال على المجتمعات النامية. وخلص المقال إلى أن ظاهرة غسل الأموال لديها أثارا سلبية وضارة على المجتمع والأمن والاقتصاد. كما أشار إلى أن ظاهرة غسل الأموال تتفاقم في الدول النامية ذات البنيات الاقتصادية الضعيفة فتنعكس على الفرد والدول. وأوصي المقال بضرورة الحد من هذه الظاهرة والعمل على عدم اتساعها بإجراء البحوث والدراسات وتقديم المقترحات، كما يجب على البنوك والمصارف باعتبارها قنوات مالية لغسل الأموال أن تعمل على تطبيق التعليمات واللوائح الصادرة من الجهات الرقابية والإشرافية والأمنية في التبليغ والكشف عن الأوضاع المريبة التي تستدعي ذلك، وضرورة توفير وإيجاد الكوادر والإدارات المتخصصة في البنوك والمصارف لمكافحة استخدام الحسابات والخدمات المصرفية عموما كأدوات لغسل الأموال.كُتب هذا المستخلص من قِبل دار المنظومة 2018
|
