ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > الأنظمة غير الرسمية لتحويل الأ...>الوصف

الأنظمة غير الرسمية لتحويل الأموال

المصدر: مجلة اتحاد المصارف العربية
الناشر: اتحاد المصارف العربية
المؤلف الرئيسي: عباس، هشام خالد (مؤلف)
المجلد/العدد: ع435
محكمة: لا
الدولة: لبنان
التاريخ الميلادي: 2017
الشهر: فبراير
الصفحات: 101
رقم MD: 797335
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
السياسات النقدية | الحوالات المصرفية | غسيل الأموال
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

5

حفظ في:
المستخلص: استهدف المقال تقديم لمحة موجزة عن الأنظمة غير الرسمية لتحويل الأموال. اشتمل المقال على ثلاثة محاور رئيسة. المحور الأول تحدث عن الحوالة المصرفية أو تحويل الرصيد، فهي وسيلة لتحويل الأموال إلكترونياً من شخص أو مؤسسة (كيان) إلى آخر، ويمكن إجراء التحويلات البنكية من حساب مصرفي إلى آخر أو عن طريق مكتب لنقل الأموال من شخص لآخر. كما تتبع المحور الثاني الخطوات التي يتم من خلال تحويل الأموال بين الحسابات المصرفية. وأبرز المحور الثالث نموذج نظام الحوالة المستخدم في الشرق الأوسط الكبير، فعادة ما يقوم المهاجر بالدفع إلى وكيل الحوالة في البلد التي يعمل ويعيش بها، ومن ثم يعيطه الوكيل شفرة للتصديق على المعاملة. واختتم المقال بالإشارة إلى أن الحوالة لقيت اهتمام المنظمات الدولية المختصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بسبب سهولتها وانعدام الشفافية فيها والتي تؤدي إلى صعوبة الكشف عن هوية أطراف تلك المنظمات الإجرامية ومصادر تلك الأموال المحولة، ومن تلك الهيئات مجموعة العمل المالي، والتي حددت ضوابط معينة للدول يجب اتباعها في ما يتعلق بالتحويل كي لا يتم استخدام نظام الحوالة كوسيلة لتحويل الأموال المشبوهة أو القذرة عن طريق الترخيص والتسجيل لمكاتب تحويل الأموال بجانب ضرورة تفعيل الإجراءات الإلزامية الأخرى المطبقة على البنوك العادية، مثل السجلات والمستندات الخاصة بالعمليات المصرفية والوثائق الرسمية الخاصة بالعملاء. كُتب هذا المستخلص من قِبل دار المنظومة 2018

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.