الأنظمة غير الرسمية لتحويل الأموال
| المصدر: | مجلة اتحاد المصارف العربية |
|---|---|
| الناشر: | اتحاد المصارف العربية |
| المؤلف الرئيسي: | عباس، هشام خالد (مؤلف) |
| المجلد/العدد: | ع435 |
| محكمة: | لا |
| الدولة: |
لبنان |
| التاريخ الميلادي: |
2017
|
| الشهر: | فبراير |
| الصفحات: | 101 |
| رقم MD: | 797335 |
| نوع المحتوى: | بحوث ومقالات |
| اللغة: | العربية |
| قواعد المعلومات: | EcoLink |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
8
| المستخلص: |
استهدف المقال تقديم لمحة موجزة عن الأنظمة غير الرسمية لتحويل الأموال. اشتمل المقال على ثلاثة محاور رئيسة. المحور الأول تحدث عن الحوالة المصرفية أو تحويل الرصيد، فهي وسيلة لتحويل الأموال إلكترونياً من شخص أو مؤسسة (كيان) إلى آخر، ويمكن إجراء التحويلات البنكية من حساب مصرفي إلى آخر أو عن طريق مكتب لنقل الأموال من شخص لآخر. كما تتبع المحور الثاني الخطوات التي يتم من خلال تحويل الأموال بين الحسابات المصرفية. وأبرز المحور الثالث نموذج نظام الحوالة المستخدم في الشرق الأوسط الكبير، فعادة ما يقوم المهاجر بالدفع إلى وكيل الحوالة في البلد التي يعمل ويعيش بها، ومن ثم يعيطه الوكيل شفرة للتصديق على المعاملة. واختتم المقال بالإشارة إلى أن الحوالة لقيت اهتمام المنظمات الدولية المختصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بسبب سهولتها وانعدام الشفافية فيها والتي تؤدي إلى صعوبة الكشف عن هوية أطراف تلك المنظمات الإجرامية ومصادر تلك الأموال المحولة، ومن تلك الهيئات مجموعة العمل المالي، والتي حددت ضوابط معينة للدول يجب اتباعها في ما يتعلق بالتحويل كي لا يتم استخدام نظام الحوالة كوسيلة لتحويل الأموال المشبوهة أو القذرة عن طريق الترخيص والتسجيل لمكاتب تحويل الأموال بجانب ضرورة تفعيل الإجراءات الإلزامية الأخرى المطبقة على البنوك العادية، مثل السجلات والمستندات الخاصة بالعمليات المصرفية والوثائق الرسمية الخاصة بالعملاء. كُتب هذا المستخلص من قِبل دار المنظومة 2018 |
|---|
عناصر مشابهة
-
الأنظمة غير الرسمية لتحويل الأموال
بواسطة: عباس، هشام خالد منشور: (2017) -
دور مزاد العملة في التدفقات المالية غير المشروعة في العراق
بواسطة: عباس، عقيل عبد محمد منشور: (2017) -
العملات الرقمية وتأسيس نظام مالي عالمي جديد
بواسطة: نافع، مدحت منشور: (2018) -
أثر تطبيق مبدأ السرية المصرية في محاربة جريمة غسيل الأموال
بواسطة: دريس، باخويا منشور: (2017) -
غسل الأموال والانترنت
بواسطة: قرقز، خالد عبدالله محمد منشور: (2014)
