ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > بحث>تأثير المتغيرات الاقتصادية على...>الوصف

تأثير المتغيرات الاقتصادية على السياسة الإئتمانية للبنوك التجارية الجزائرية: دراسة قياسية للفترة (1989 - 2009)

المصدر: مجلة العلوم الاجتماعية والإنسانية
الناشر: جامعة باتنة
المؤلف الرئيسي: عبادي، محمد (مؤلف)
المجلد/العدد: ع25
محكمة: نعم
الدولة: الجزائر
التاريخ الميلادي: 2011
الشهر: ديسمبر
الصفحات: 123 - 150
ISSN: 1111-5149
رقم MD: 888553
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: HumanIndex, EduSearch
مواضيع:
السياسة الإئتمانية | المتغيرات الاقتصادية | البنوك التجارية | الجزائر
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: هدفت الدراسة إلى اختبار هدفت الدراسة إلى تحديد مدى تأثير كل من حجم الودائع، سعر الفائدة الحقيقي، عدد السكان، والسياسة الائتمانية للبنوك التجارية الجزائرية ممثلة بحجم التسهيلات الائتمانية الممنوحة من قبلها، باستخدام بيانات سنوية للفترة الممتدة من 1989 إلى 2009. قامت الدراسة باختبار استقرارية معالم النموذج واختبار سكون السلاسل الزمنية بتطبيق اختبار ديكي فولر الموسع، وتحديد فترات التباطؤ المناسبة للتحليل القياسي للنموذج. ومن ثم اختبار العلاقة طويلة الأجل بين المتغيرات بطريقة جوهانسن للتكامل المشترك ونموذج متجه تصحيح الخطأ. أظهرت نتائج اختبار التكامل المشترك وجود تكامل مشترك بين حجم التسهيلات الائتمانية ومتغيرات الدراسة المستقلة. كما تبين أن تأثير حجم الودائع كان سلبيًا وبدلالة احصائية على السياسة الائتمانية للبنوك في حين كان تأثير كل من سعر الفائدة الحقيقي على الإقراض وحجم السكان إيجابيًا ومعنويًا. وقد دل اختبار متجه تصحيح الخطأ على عدم وجود علاقة سببية طويلة الأجل بين المتغيرات المستقلة والمتغير التابع، حيث كان معامل حد الخطأ سالب وغير معنوي إحصائيًا.

The extent of the impact of size of deposits, the real interest rate, population on the credit policy of commercial banks of Algeria represented by the size of credit facilities. The study Used annual data for the period from 1989 to 2009. For Analysis Purposes, The study tested the stationary of time series applying Augmented Dickey Fuller test, Stability test for the model, lag length selection test, Johansen's Co-Integration test, vector error correction model. The Co-integration test suggested that there is a common integration between the independent variables and Credit Facilities, where the study find a negative statistically significant influence of Deposits on the credit policy, while the effect of the real interest rate and the population is positive with statistically significant. The vector error correction model indicated that there isn't a causal long-run relationship between the independent variables and the dependent variable, where the error correction term was negative and statistically insignificant.
ISSN: 1111-5149

عناصر مشابهة

خيارات البحث

المزيد من البحث

هل تحتاج مساعدة؟


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.