ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > تصميم محفظة أخطار مثلى للتأمين...>الوصف

تصميم محفظة أخطار مثلى للتأمينات العامة في شركة مصر للتأمين بإستخدام نماذج البرمجة الرياضية

العنوان بلغة أخرى: Designing Optimal Risk Portfolio for General Insurance in Misr Insurance Company by Using Mathematical Programming model
المصدر: مجلة البحوث التجارية المعاصرة
الناشر: جامعة سوهاج - كلية التجارة
المؤلف الرئيسي: أبو بكر، صفية أحمد (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Abo-Bakr, Safia Ahmed
مؤلفين آخرين: سليمان، عفاف محمد (م. مشارك) , عبدالصمد، وائل محمود علي محمد (م. مشارك) , عبدالله، هشام عبدالمجيد (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج29, ع2
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2015
الشهر: ديسمبر
الصفحات: 369 - 413
ISSN: 8452-111
رقم MD: 899645
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
المحافظ المالية | التأميان العامة | شركة مصر للتأمين | البرمجة الرياضية | الإخطار المالي
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

38

حفظ في:
المستخلص: استهدفت الدراسة تصميم محفظة أخطار مُثلى لشركة مصر للتأمين تحقق أقل درجة خطورة ممكنة، وأقل معدل خسائر مركب، وبالتالي أعلي عائد ممكن. وقد استخدمت الدراسة أسلوب من أساليب البرمجة الرياضية الديناميكية وهو أسلوب برمجة الأهداف التتابعية. وتوصلت إلي نسب الاكتتاب المثلى (نسب تخصيص الأقساط الإجمالية المثلى) وتوزيعها علي فروع التأمين المختلفة المكونة للمحفظة التأمينية لشركة مصر للتأمين. كما توصلت الدراسة أيضاً إلي أن محفظة الأخطار الحالية (محفظة الاكتتاب لفروع التأمين المختلفة) لشركة مصر للتأمين لا تمثل المحفظة المِثلى التي تحقق أدني درجة مخاطرة بأقل معدل خسارة مركب وبالتالي أعلى عائد ممكن". وقد أوصت الدراسة شركة مصر للتأمين بوضع خطط جيدة ودقيقة لكافة عملياتها الاكتتابية، بما يعمل علي تطوير وجودة الأخطار المكتتب فيها في فروع التأمين المختلفة بهدف تكوين محفظة أعمال متوازنة ومربحة.

The study aimed to design optimal risk portfolio for Misr Insurance Company to achieve the least possible degree of risk and less compound loss ratio and therefore the highest possible return. The study used the technique of Dynamic Mathematical Programming Methods; a Sequential Goal Programming Model. The study concluded optimal underwriting ratios (the allocation of optimal gross premiums ratios) and optimal distribution on insurance branches forMisrlnsurance Company. The study also concluded that risk portfolio (underwriting portfolio) for Misr insurance company doesn’t represent the optimal risk portfolio (underwriting portfolio), which achieve the least possible degree of risk and less compound loss ratio and therefore the highest possible return. Finally the study recommended that Misr Insurance Companyshouldput good and careful planes for all underwriting operations, which develop and improve the underwriting, in order to form a balanced and profitable portfolio.
ISSN: 8452-111

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.