ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > أثر عدم تماثل المعلومات على شر...>الوصف

أثر عدم تماثل المعلومات على شروط الائتمان المصرفي: دراسة اختبارية على الشركات المساهمة المصرية

العنوان المترجم: Impact of information asymmetry on bank credit conditions: Experimental Study on Egyptian Shareholding Companies
المصدر: مجلة الدراسات والبحوث التجارية
الناشر: جامعة بنها - كلية التجارة
المؤلف الرئيسي: حماد، أحمد هاني بحيري حسين (مؤلف)
مؤلفين آخرين: محمد، فاطمة محمود إبراهيم الدسوقي (م. مشارك), مندور، ألفت علي عطية (م. مشارك)
المجلد/العدد: س37, ع2
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2017
الصفحات: 573 - 603
ISSN: 1110-1547
رقم MD: 934715
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
عدم تماثل المعلومات | المعلومات المحاسبية | الائتمان المصرفي | الشركات المصرية
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

85

حفظ في:
المستخلص: يهدف هذا البحث إلى دراسة العلاقة بين درجة عدم تماثل المعلومات وشروط الائتمان المصرفي من ناحية الشروط السعرية والمتمثلة في سعر الفائدة والشروط غير السعرية والمتمثلة في حجم الدين وأجل الاستحقاق والضمانات، وقد تم قياس درجة عدم تماثل المعلومات من خلال نسبة هامش العرض والطلب وهى عبارة عن الفرق بين سعر أفضل عرض بيع (أعلى سعر للعرض) وسعر أدنى طلب شراء (أدنى سعر للشراء) مقسوما على متوسط السعر اليومي للسهم، أما بالنسبة للمتغيرات التابعة والمتمثلة في شروط الائتمان المصرفي تم قياسها من خلال سعر الفائدة على القرض الممنوح، اللوغاريتم الطبيعي لمبلغ القرض، مدة القرض بالشهور، ووجود ضمان من عدمه. وتشير النتائج إلى وجود علاقة معنوية ودالة إحصائيا بين عدم تماثل المعلومات وبين الشروط السعرية للائتمان المصرفي والمتمثلة في سعر الفائدة وبين الشروط غير السعرية للائتمان المصرفي والمتمثلة في حجم الدين وأجل الاستحقاق، أما بالنسبة للعلاقة بين عدم تماثل المعلومات والضمانات فكانت غير معنوية، مما يدل على أنه كلما انخفضت درجة تماثل المعلومات كلما استطاعت الشركة الحصول على الائتمان المطلوب بشروط أفضل والمتمثلة في سعر فائدة أقل وحجم دين أكبر وأجل استحقاق أعلى.

This research aims to study the relationship between the degree of information asymmetry and bank credit terms by examining the price terms (interest rate) and non-price terms represented in (debt size, maturity and Collateral), information asymmetry measured using the bid ask spread, The decedent variables measured using debt interest rate debt Natural logarithm, debt maturity in months and collate al is Dummy variable that takes value 1 if debt facility is secured with collateral and 0 otherwise. The results indicate that there were statistically significant relationship between the information asymmetry and the bank credit terms (interest rate, St size, and maturity), but for foe relationship between foe information asymmetry and collateral were not significant, indicating that whenever information asymmetry decreased the company was able to obtain the required debt with better terms such as lower interest rate, higher debt size, longer maturity.
ISSN: 1110-1547

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.