أساليب التعرف على العملاء ودورها في تقليل مخاطر غسيل الأموال: دراسة حالة عن البنك السعودي السوداني
| العنوان بلغة أخرى: |
Customer Identification Methods and their Role in Reducing the Money Laundering Risk in Banks: A Case Study of the Saudi Sudanese Bank |
|---|---|
| المؤلف الرئيسي: | صالح، أحمد محمد أحمد (مؤلف) |
| مؤلفين آخرين: | عمر، تاج السر محمد قسم السيد (مشرف) |
| التاريخ الميلادي: |
2017
|
| موقع: | الخرطوم |
| الصفحات: | 1 - 133 |
| رقم MD: | 1103502 |
| نوع المحتوى: | رسائل جامعية |
| اللغة: | العربية |
| الدرجة العلمية: | رسالة ماجستير |
| الجامعة: | جامعة النيلين |
| الكلية: | كلية الدراسات العليا |
| الدولة: | السودان |
| قواعد المعلومات: | Dissertations |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
79
| المستخلص: |
تناولت الدراسة أساليب التعرف على العملاء ودورها في تقليل المخاطر المصرفية (دراسة حالة عن البنك السعودي السوداني). تمثلت مشكلة الدراسة في التساؤلات التالية: كيف تؤثر ظاهرة غسيل الأموال على تحقيق السيولة والربحية في البنوك العاملة في السودان؟ هل ساعد استخدام التقنية في العمل المصرفي على انتشار ظاهرة غسيل الأموال؟ هل تعتبر الأساليب التي تستخدمها المصارف السودانية للتعرف على العملاء كافية لتقليل مخاطر غسيل الأموال. تستمد الدراسة أهميتها من كونها تسلط الضوء على ظاهرة من الجرائم المستحدثة وتتناول الدراسة بصفة خاصة الأخطار التي تتعرض لها المصارف وكيفية الحد منها تعتبر عملية غسيل الأموال من المشاكل المهمة والكبيرة التي تواجه البنوك عموما وفي السودان خصوصا لذلك يعمل الدارس للتعرف على الأسباب وتقديم المقترحات والحلول. اختبرت الدراسة عدة فروض منها: وجود علاقة ذات دلالة إحصائية بين كفاية أساليب التعرف على العملاء والأثار السالبة لظاهرة غسيل الأموال في البنك السعودي السوداني، هناك علاقة ذات دلالة إحصائية بين استخدام تقنية المعلومات المصرفية وتفشى ظاهرة غسيل الأموال في البنك السعودي السوداني، توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين توفر التدريب والتشريعات وتفشى عملية غسيل الأموال في البنك السعودي السوداني. استخدمت الدراسة المنهج التحليلي الوصفي لتحليل بياناته. توصلت الدراسة إلى عدة نتائج وبناء على هذه النتائج: أن غسيل الأموال يمكن أن يكون سببا في تصفية وانهيار المصارف وذلك إذ لم يستطع المصرف منع دخول الأموال، اهتمام المصارف بظاهرة غسل الأموال ضعيف. اهتمام المصارف بوسائل التدريب الحديثة ضعيف. التقنية المصرفية تساعد في تفشي غسل الأموال. تبادل المعلومات بين المصارف يساهم في الحد من الظاهرة كما قدمت الدراسة عدة توصيات منها: يجب أن يكون يولى بنك السودان المركزي مزيد من الاهتمام بمكافحة ظاهرة غسيل الأموال من خلال رقابة على إدارات المصارف حتى لا يتم استغلال صلاحياتهم في مساعدة غاسلي الأموال والمراجعة الدورية لحسابات العملاء وأنشطتهم. توجيه عناية خاصة للعملاء الجدد ومعرفة أنشطتهم والتعرف بهم سواء كانوا من الأفراد أو الشركات. |
|---|
عناصر مشابهة
-
دور المراجعة المستمرة فى تقليل مخاطر المراجعة : دراسة ميدانية بالتطبيق على بنك فيصل الإسلامى السودانى
بواسطة: عمر، عاطف محمد زين أحمد منشور: (2017) -
تطوير الاستعلام الائتماني عن العملاء في المصارف السودانية 1980 - 2011
بواسطة: البشير، عبدالله الحسن محمد منشور: (2013) -
العلاقات العامة وفاعليتها في تحسين إتجاهات جمهور المؤسسات المصرفية : دراسة وصفية تحليلية تطبيقية على بنك فيصل الإسلامي السوداني
بواسطة: علي، صالح موسى منشور: (2018) -
معايير تقييم العميل ودورها في تقليل مخاطر عمليات المرابحة في المصارف الإسلامية
بواسطة: اللوزي، باسم محمد منشور: (2010) -
صيغ التمويل الإسلامي ودورها في تقليل مخاطر السيولة: دراسة حالة البنك العربي الإسلامي الدولي بالأردن خلال الفترة "2007-2022"
بواسطة: بن عطاء الله، صبرينة منشور: (2024)
