ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > مدى ملائمة نموذج CAMELS لتقييم...>الوصف

مدى ملائمة نموذج CAMELS لتقييم أداء البنوك الإسلامية الأردنية

العنوان بلغة أخرى: The Extent to which the CAMELS Model is Appropriate to Evaluate the Performance of the Jordanian Islamic Banks
المصدر: مجلة الميزان للدراسات الإسلامية والقانونية
الناشر: جامعة العلوم الإسلامية العالمية - عمادة البحث العلمي
المؤلف الرئيسي: الرحامنة، عبدالمجيد أحمد (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Al-Rahma, Abdul-Majeed
مؤلفين آخرين: الحنيطي، هناء محمد هلال (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج8, ع1
محكمة: نعم
الدولة: الأردن
التاريخ الميلادي: 2021
التاريخ الهجري: 1442
الشهر: نيسان
الصفحات: 289 - 315
DOI: 10.35703/1472-008-001-010
ISSN: 2311-097x
رقم MD: 1153288
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: IslamicInfo
مواضيع:
المصارف الإسلامية | الأداء المصرفي | التقييم المصرفي | نموذج CAMELS | البنوك الإسلامية الأردنية | البنك الإسلامي الأردني | البنك العربي الإسلامي
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

40

حفظ في:
المستخلص: هدفت هذه الدراسة لتقييم مدى ملائمة نموذج CAMELS لتقييم أداء البنوك الإسلامية، وذلك من خلال التطبيق على عينة مكونة من بنكين إسلاميين أردنيين خلال الفترة (2000-2014). واستخدمت الدراسة ثلاثة نماذج قياسية، حيث تكونت المتغيرات التابعة من مؤشرات أداء البنوك الإسلامية؛ وهي معدل العائد على الأصول (ROA)، معدل العائد على الملكية (ROE)، وعائد السهم (EPS). أما المتغيرات المستقلة فضمت عناصر نموذج CAMELS الستة؛ وهي كفاية رأس المال (C)، ونوعية الأصول (A)، وكفاءة الإدارة (M)، والربحية (E)، والسيولة (L)، والحساسية لمخاطر السوق (S)، بالإضافة لمتغير ضابط هو حجم أصول البنوك الإسلامية. وأظهرت نتائج الدراسة بأن هناك تأثير متفاوت لعناصر نموذج CAMELS على مؤشرات الأداء المالي للبنوك الإسلامية، حيث أن الربحية والحساسية لمخاطر السوق ونوعية الأصول وكفاءة الإدارة تعتبر العناصر الأكثر تأثيراً على مؤشرات أداء البنوك الإسلامية.

This study aims at investigating the extent to which The CAMELS model is appropriate to evaluate the performance of Islamic banks, based on a sample of two Jordanian Islamic banks during the period (2000-2014). The research employs three econometric models. The dependent variables included the performance indicators of Islamic banks, namely return on assets (ROA), return on equity (ROE), and earnings per share (EPS). While the independent variables included the elements of CAMELS model, namely; capital adequacy (C), assets quality (A), management efficiency (M), earnings (E), liquidity (L), and sensitivity to market risk (S), in addition to bank size as a control variable. The Empirical results indicated different effects of CAMELS components on the performance of Islamic banks. It is clearly found that earnings, sensitivity to market risk, asset quality, and management efficiency are the most effective components on the performance of Islamic banks.
ISSN: 2311-097x

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.