ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > دور الامتثال في حماية البنوك ب...>الوصف

دور الامتثال في حماية البنوك بالإشارة إلى البنوك العاملة بالجزائر

العنوان بلغة أخرى: The Role of Compliance in the Protection of Banks by Reference to Banks Operating in Algeria
المصدر: مجلة إقتصاديات شمال إفريقيا
الناشر: جامعة حسيبة بن بو علي بالشلف - مخبر العولمة واقتصاديات شمال إفريقيا
المؤلف الرئيسي: عبدالرزاق، زيدان (مؤلف)
المجلد/العدد: مج19, ع31
محكمة: نعم
الدولة: الجزائر
التاريخ الميلادي: 2023
الشهر: مارس
الصفحات: 159 - 170
DOI: 10.33858/0470-019-031-009
ISSN: 1112-6132
رقم MD: 1364550
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
المؤسسات المالية | الرقابة المالية | الامتثال المصرفي
كلمات المؤلف المفتاحية:
الامتثال | مخاطر عدم الامتثال | التشريعات المصرفية | السلطات الإشرافية | الأعمال غير المشروعة | Compliance | Compliance Risks | Supervisory Authorities | Illegal Actions Banking | Banking Legislat
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

7

حفظ في:
المستخلص: يهدف البحث إلى إبراز دور الامتثال للقوانين والتشريعات المصرفية في حماية البنوك والمحافظة على استقرارها، وتفادي الوقوع في مخاطر عدم الامتثال التي تنعكس بشكل سلبي على سمعة البنوك من وجهة العملاء والسلطات الرقابية والإشرافية على حد سواء، وخلص البحث إلى عدة نتائج أهمها أن الالتزام بالقوانين الصادرة عن السلطات الإشرافية والرقابية يساعد البنوك على تفادي سلوكيات الاحتيال والأعمال غير المشروعة، كتبييض الأموال وتمويل الإرهاب، ويجنبها مخاطر عدم الامتثال التي قد تؤدي في النهاية إلى انهيار البنوك وإفلاسها، وبالتالي الضرر بالمنظومة المصرفية ككل. وقدمت الدراسة مجموعة من المقترحات أهمها ضرورة تفعيل آلية الرقابية الداخلية في البنوك والمؤسسات المالية، وفي مقدمتها مراقبة مدى امتثالها للتشريعات المصرفية، مع ضرورة تشديد الرقابة من السلطات الإشرافية، فيما يخص مدى الالتزام بالقوانين والتشريعات المعمول بها في النشاط المصرفي.

This research aims to determine the role of compliance with banking laws and legislation in protecting banks and maintaining their stability and to avoid the risks of non-compliance that adversely affect banks' reputation from both customer and supervisory and supervisory authorities. We found from this research several findings: The adherence to laws issued by supervisory and controlling authorities helps banks to avoid fraud behaviors and illegal actions banking, such as the whitewashing of funds, the financing of terrorism and avoiding the risks of non compliance that could ultimately lead to the collapse and bankruptcy of banks, hence damage to the banking system as a whole. The study presented several proposals; the most important was the need to activate the internal control mechanism in banks and financial institutions, in particular to monitor their compliance with banking legislation, notably to monitor their compliance with banking legislation, with regard to compliance with applicable laws and legislation in the banking activity, supervisory authorities should tighten their oversight.
ISSN: 1112-6132

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.