ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > أثر المخاطر الائتمانية في الأد...>الوصف

أثر المخاطر الائتمانية في الأداء المالي للمصارف: دراسة تطبيقية على المصارف التجارية الخاصة في سورية للفترة 2010-2021

العنوان بلغة أخرى: The Impact of Credit Risk on Financial Performance of Banks: An Applied Study on Private Commercial Banks in Syria for the Period 2010-2021
المصدر: مجلة جامعة البعث سلسلة العلوم الاقتصادية
الناشر: جامعة البعث
المؤلف الرئيسي: يوسف، محمد فؤاد (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Youssef, Mohammad Fouad
المجلد/العدد: مج45, ع22
محكمة: نعم
الدولة: سوريا
التاريخ الميلادي: 2023
التاريخ الهجري: 1444
الشهر: أغسطس
الصفحات: 113 - 146
ISSN: 1022-467X
رقم MD: 1403691
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
المخاطر الائتمانية | الأداء المالي | المصارف التجارية | سوريا
كلمات المؤلف المفتاحية:
المخاطر الائتمانية | الأداء المالي | العائد على الأصول | العائد على حقوق الملكية | عدم الاستقرار السياسي | نموذج PMG-ARDL | Credit Risk | Financial Performance | Return on Assets | Return on Equity | Political Instability | PMG-ARDL Model
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: هدف هذا البحث إلى اختبار أثر المخاطر الائتمانية في الأداء المالي للمصارف التجارية الخاصة في سورية خلال الفترة 2010-2021. تم قياس المخاطر الائتمانية باستخدام (القروض غير العاملة/ إجمالي التسهيلات الائتمانية المباشرة)، بينما تم قياس الأداء المالي باستخدام مؤشرين هما: (معدل العائد على الأصول، ومعدل العائد على حقوق الملكية)، كما تم إدراج (حجم المصرف، عدم الاستقرار السياسي، نسبة كفاية رأس المال) كمتغيرات ضابطة. لتحقيق هدف البحث، تم الاعتماد على نموذجين بالاستناد على بيانات سنوية من نوع Panel Data، وتم تقدير النماذج باستخدام PMG-ARDL. أظهرت النتائج وجود أثر إيجابي للمخاطر الائتمانية في الأداء المالي مقاسا بـ (معدل العائد على الأصول، ومعدل العائد على حقوق الملكية في الأجل الطويل. بينما غاب هذا الأثر في الأجل القصير بالنسبة لمعدل العائد على الأصول، وكان الأثر سلبي بالنسبة لمعدل العائد على حقوق الملكية في الأجل القصير.

This research investigates to test the impact of credit risks on the financial performance of private commercial banks in Syria during the period 2010 2021. Credit risks were measured using (Non- Performing Loans / Total Direct Credit Facilities), while financial performance was measured using two indicators: (Return on Assets and Return on Equity), and (Bank Size, Political Instability, Capital Adequacy Ratio) were included as control variables. To achieve the objective of the research, two models were relied upon based on annual Panel Data, and the models were estimated using PMGARDL. The results showed that there is a positive effect of credit risk on financial performance as measured by (Return on Assets and Return on Equity) in the long run. While this effect was absent in the short run with regard to return on assets, the effect was negative with regard to return on equity in the short run.
ISSN: 1022-467X

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.