ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > Impact of Non-Interest Financi...>الوصف

Impact of Non-Interest Financial Inclusion on Household Livelihood in the North-West Nigeria: A Preliminary Investigation

العنوان بلغة أخرى: تأثير الشمول المالي غير الربوي على معيشة العوائل في شمال غربي نيجيريا: تحقيق تمهيدي
المصدر: مجلة جامعة الملك عبدالعزيز - الاقتصاد الإسلامي
الناشر: جامعة الملك عبدالعزيز - معهد الاقتصاد الإسلامي
المؤلف الرئيسي: طنلامي، أبو بكر حامد (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Danlami, Abubakar Hamid
مؤلفين آخرين: علي، شيح عثمان رنو (م. مشارك) , شيح، فريدة محمد (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج37, ع1
محكمة: نعم
الدولة: السعودية
التاريخ الميلادي: 2024
الشهر: يناير
الصفحات: 39 - 54
ISSN: 1018-7383
رقم MD: 1462138
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: الإنجليزية
قواعد المعلومات: EcoLink, IslamicInfo
مواضيع:
الاكتفاء الذاتي | الشمول المالي | المعاملات غير ربوية | الادخار الأسري | نيجيريا
كلمات المؤلف المفتاحية:
غير ربوي | المالية | الشمول | الأسرة | معيشة | لوجت | Non-Interest | Financial | Inclusion | Household | Livelihood | Logit
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

3

حفظ في:
المستخلص: تتمثل الخطوة الأولى لبناء الاكتفاء الذاتي والمعيشة المستدامة إعادة تأسيس الأصول اللازمة لتوليد الدخل. تقوم الدراسة بتقييم تأثير الشمول المالي غير الربوي عبر ثمانين (۸۰) أسرة مختارة في المنطقة الشمالية - الغربية من نيجيريا. نظرت الدراسة في ثلاثة أبعاد يمكن من خلالها الشعور بالتأثير، من خلال التغيير في دخل الأسر، واستهلاكها وادخارها. تسترشد الورقة بأدلة في الأدبيات التجريبية، لذلك استخدمت الورقة نموذج الانحدار اللوجستي في تحليلات البيانات. تشير قيمة كرونباخ ألفا البالغة (٠,٦٢) إلى مقبولية وموثوقية جيدة لأدوات البحث. تظهر النتائج التجريبية أن تغيير نموذج الدخل يتأثر -بشكل كبير- بعمر الأسرة وحجمها، وتكلفة الحصول على تسهيلات غير ربوية. يوضح نموذج الاستهلاك بأن الأسرة التي تدير شؤونها أنثى، وكذلك الأسر التي تستخدم وسائل النقل العامة، والقادرين للوصول إلى تسهيلات غير ربوية شهدت تحسنا في طرق عيشها. وفي نموذج الادخار الأسري، وجدت الدراسة أن سنوات الخبرة في العمل تزيد من عادة الأسر في الادخار، وبالتالي تحسن سبل عيشها. وبناء على ذلك، تفترض الدراسة أن التدابير التي تهدف إلى تحسين الوصول إلى الخدمات المالية غير الربوية، خاصة للنساء، قادرة على تعزيز سبل العيش في منطقة الدراسة.

The first step for building self-sufficiency and sustainable livelihood is re-establishing the necessary assets for income generation. This study assesses the likelihood impact of non-interest financial inclusion across eighty (80) selected households in the Northwest region of Nigeria. Intuitively, the study considered three dimensions through which the impact could be felt; through change in households’ income, consumption, and savings. Guided by evidence in the empirical literature, the paper employs logistic regression model in its analyses. Preliminarily, the Cronbach’s alpha value of 0.62 suggests good acceptability and reliability of the research instruments. Empirical results show that the household’s change in income model is significantly influenced by household’s age, household size and cost of obtaining non-interest facility. The household’s consumption model shows that household headed by a female, those households who use public means of transportation and those able to access a non-interest facility witnessed increase in their livelihood. In the household’s savings model, the study found that years of business experience increases household’s savings habit, thus improves livelihood. Consequently, the study posits that measures aimed at improving access to non-interest financial services, especially for women, is capable of enhancing livelihood in the study area.
ISSN: 1018-7383

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.