ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > Stress Testing as an Approach...>مارك

Stress Testing as an Approach for Measuring Financial Stress and its Impact on Predicting Credit Risks: An Analytical Study

العنوان بلغة أخرى: الاختبارات الضاغطة كمنهجية لقياس الإجهاد المالي وتأثيره في التنبؤ بمخاطر الائتمان: دراسة تحليلية
المصدر: مجلة تكريت للعلوم الإدارية والاقتصادية
الناشر: جامعة تكريت - كلية الإدارة والاقتصاد
المؤلف الرئيسي: الجبوري، جمال هداش محمد حسين (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Mohammed, Jamal Hadash
المجلد/العدد: مج20, ع65
محكمة: نعم
الدولة: العراق
التاريخ الميلادي: 2024
الصفحات: 292 - 313
ISSN: 1813-1719
رقم MD: 1498012
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: الإنجليزية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
الأزمات المالية | القطاعات المصرفية | المخاطر المالية | العراق
كلمات المؤلف المفتاحية:
السيناريوهات | الاختبارات الضاغطة | الإجهاد المالي | المخاطر الائتمانية | Scenarios | Stress Testing | Financial Stress | Credit Risks
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
LEADER 03750nam a22002297a 4500
001 2241888
041 |a eng 
044 |b العراق 
100 |9 435281  |a الجبوري، جمال هداش محمد حسين  |e مؤلف  |g Mohammed, Jamal Hadash 
245 |a Stress Testing as an Approach for Measuring Financial Stress and its Impact on Predicting Credit Risks:  |b An Analytical Study 
246 |a الاختبارات الضاغطة كمنهجية لقياس الإجهاد المالي وتأثيره في التنبؤ بمخاطر الائتمان:  |b دراسة تحليلية 
260 |b جامعة تكريت - كلية الإدارة والاقتصاد  |c 2024 
300 |a 292 - 313 
336 |a بحوث ومقالات  |b Article 
520 |a في العصر الحالي، يواجه قطاع البنوك مجموعة من التحديات والمخاطر، مما يستدعي من المصارف ضرورة تبني استراتيجيات فعالة للتقليل من هذه الأخطار. على هذا الأساس هدفت الدراسة إلى استخدام اختبارات الضغط كأداة لقياس الإجهاد المالي بهدف التنبؤ بمخاطر الائتمان في القطاع المصرفي. ترتكز الدراسة على فرضية أساسية تفيد بأن تنفيذ اختبارات سيناريوهات الضغط يمكن أن تعزز من قدرة المصارف على التنبؤ بمخاطر الائتمان بفعالية لاختبار هذه الفرضية، اعتمدت الدراسة على منهجيات وصفية وتحليلية، مع التركيز على القطاع المصرفي العراقي واختيار عينة محددة متمثلة بمصرف آشور الدولي للاستثمار للتحليل. أظهرت النتائج الرئيسية أن تطبيق سيناريوهات اختبار الضغط يلعب دورا مهما في التنبؤ بمخاطر الائتمان. وأخيرا، توصي الدراسة بضرورة التركيز على المزيد من الاستثمار في الاستثمارات المتنوعة التي تدر عوائد أعلى.  |b Nowadays, there are several issues or risks facing the banking sector, therefore, it is necessary to banks apply some methods to reduce that problems and risks. As results, this study aimed to apply stress tests to measure financial stress for predicting credit risks in banks. The research was based on the main hypothesis that by applying stress scenario tests, it is possible to predict credit risks. The research used a descriptive and analytical methods to test the hypothesis. The study population was the Iraqi banking sector, with a purposive sample taken from Ashur International Bank for Investment. In the main findings, the research concluded that stress testing scenarios contribute to predicting credit risks. Finally, the study recommends emphasizing further investment in diverse investments that yield higher returns. 
653 |a الأزمات المالية  |a القطاعات المصرفية  |a المخاطر المالية  |a العراق 
692 |a السيناريوهات  |a الاختبارات الضاغطة  |a الإجهاد المالي  |a المخاطر الائتمانية  |b Scenarios  |b Stress Testing  |b Financial Stress  |b Credit Risks 
773 |4 الاقتصاد  |4 الإدارة  |6 Economics  |6 Management  |c 017  |e Tikrit Journal of Administration and Economics Sciences  |f Mağallaẗ tikrīt li-l-ʻulūm al-idāriyyaẗ wa-al-iqtiṣādiyyaẗ  |l 065  |m مج20, ع65  |o 2354  |s مجلة تكريت للعلوم الإدارية والاقتصادية  |v 020  |x 1813-1719 
856 |u 2354-020-065-017.pdf 
930 |d n  |p y  |q n 
995 |a EcoLink 
999 |c 1498012  |d 1498012 

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.