ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > مخاطر انهيار قيمة أسعار الأسهم...>الوصف

مخاطر انهيار قيمة أسعار الأسهم وأثرها على تقييم الاستقرار المصرفي: دراسة تحليلية للعينة من المصارف العراقية للفترة 2015-2020

العنوان بلغة أخرى: The Risks of a Collapse in the Value of Stock Prices and its Impact on the Assessment of Banking Stability: An Analytical Study of a Sample of Iraqi Banks for the Period 2015-2020
المصدر: مجلة تكريت للعلوم الإدارية والاقتصادية
الناشر: جامعة تكريت - كلية الإدارة والاقتصاد
المؤلف الرئيسي: العطار، خانم نورى كاكه حمه (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Al-Attar, Khanm Noori Kaka Hama
المجلد/العدد: مج20, ع65
محكمة: نعم
الدولة: العراق
التاريخ الميلادي: 2024
الصفحات: 124 - 142
ISSN: 1813-1719
رقم MD: 1498160
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
رأس المال المصرفي | المخاطر المصرفية | الأوراق المالية | المصارف التجارية | العراق
كلمات المؤلف المفتاحية:
مخاطر انهيار قيمة الأسهم | الاستقرار المصرفي | مقياس "DUVOL" | مؤشر CAMEL | Risk of Collapse of Stock Value | Banking Stability | DUVOL Metrics | CAMEL Index
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: تسعى المصارف إلى تحقيق الاستقرار من خلال تحمل الصدمات، ذلك لضمان الأداء الفعال في إنجاز مهامها، إلا أن حجب المعلومات عن المستثمرين للفترات طويلة من ثم إعلانها بشكل مفاجئ نتيجة فشل المصارف في الوفاء بالتزاماتها المالية يسبب في ردود فعل سريعة للمستثمرين واحتمال حدوث انهيار حاد ومفاجئ للأسعار لأسهم، وحظت العلاقة بين مخاطر انهيار الأسهم والاستقرار المصرفي أهمية كبيرة لدى المصارف لذا تهدف الدراسة إلى فحص قوة ارتباط وتأثير مخاطر انهيار قيمة الأسهم على تقييم الاستقرار المصرفي، ولتحقيق الهدف اعتمد الدراسة على المنهج التحليلي والإحصائي من خلال الاعتماد على البيانات المتوفرة في القوائم المالية لعينة من المصارف العراقية المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية، وبلغت عدد المصارف التجارية (6) مصرفا للمدة (2015-2020). تم اعتماد على استخدام الأسلوب المالي لاستخراج المتغيرين ومقايس (DUVOL) كنموذج لقياس مخاطر انهيار قيمة أسعار الأسهم، واستخدام مؤشرات إطار CAMEL للتقييم الاستقرار المصرفي، فيما استخدم الأسلوب الإحصائي من خلال الاعتماد على برنامج (SPSS-24). وأهم ما توصلت إليها الدراسة إلى أنه بالرغم من وجود علاقة تأثير معنوية ذو دلالة إحصائية للمتغيرات الدراسة لكافة المصارف التجارية المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية، إلا أن كل من جودة الموجودات والربحية حققتا تأثيرا غير معنوي مقارنة بالنسبة للسيولة وكفاية رأس المال المصرفي في المصارف عينة الدراسة، يعود إلى أن اغتنام الفرص الاستثمارية المربحة من خلال ما يمتلكه من موجوداته وامتلاكها القدرة على تغطية كافة مستحقاتها وسياسة التحصيل الناجحة لن تتأثر في عملية تقييم الاستقرار المصرفي. وأخير قدمت الدراسة توصيات عدة منها الحث على تطوير الآليات والأساليب المساهمة في تخفيض مخاطر انهيار الأسهم اللازمة لدعم الاستقرار المصرفي والمحافظة على استمرارية في مواجهة الصدمات المصارف في الأسواق المالية.

Banks seek to achieve stability by withstanding shocks, in order to ensure effective performance in carrying out their tasks, but withholding information from investors for long periods and then announcing it suddenly as a result of the banks' failure to fulfill their financial obligations causes rapid reactions of investors and the possibility of a sharp and sudden collapse in stock prices. Which causes fluctuations in the value of stocks and their exposure to the risks of a collapse in stock prices, which has an impact on their current and future performance, and their current performance. The relationship between the risks of a stock collapse and banking stability is of great importance to banks, so the study aims to examine the strength of the relationship and the impact of the risks of a collapse in the value of stocks on the assessment of banking stability. To achieve the goal, the study relied on the analytical and statistical approach by relying on the data available in the financial statements of a sample of Iraqi banks listed on the Iraqi Stock Exchange, and the number of commercial banks reached (6) for the period (2015-2020). The use of the financial method was adopted. To extract the two variables and the DUVOL measure as a model for measuring the risk of a collapse in the value of stock prices, and to use the CAMEL framework indicators to evaluate banking stability, while the statistical method was used by relying on the (SPSS-24) program. The most important finding of the study is that although there is a significant influence relationship There is statistical significance for the study variables for all commercial banks listed on the Iraq Stock Exchange, but both asset quality and profitability achieved a non-significant effect compared to liquidity and bank capital adequacy in the banks sampled by the study, due to seizing profitable investment opportunities through the assets they own. Having the ability to cover all its receivables and a successful collection policy will not be affected in the process of evaluating banking stability. Finally, the study presented several recommendations, including urging the development of mechanisms and methods that contribute to reducing the risk of stock collapse, which is necessary to support banking stability and maintain continuity in the face of banks' shocks in the financial markets.
ISSN: 1813-1719

عناصر مشابهة


© 2025 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.