تم إضافة تقرير جديد 2024
ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا









الرئيسية > دراسة أثر المخاطر المصرفية في...>الوصف

دراسة أثر المخاطر المصرفية في المركز المالي للمصارف الخاصة في سورية باستخدام نماذج بيانات البانل

العنوان بلغة أخرى: Studying the Impact of the Banking Risks at the Financial Position of Private Banks in Syria Using Panel Data
المصدر: مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية - سلسلة العلوم الاقتصادية والقانونية
الناشر: جامعة تشرين
المؤلف الرئيسي: منصور، يمن أحمد (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Mansour, Yomn Ahmad
مؤلفين آخرين: معروف، ريم (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج46, ع3
محكمة: نعم
الدولة: سوريا
التاريخ الميلادي: 2024
الصفحات: 327 - 350
ISSN: 2079-3073
رقم MD: 1502829
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
المصارف الخاصة | التنمية الاقتصادية | المركز المالي | الأزمات المالية | السيولة المالية | سوريا
كلمات المؤلف المفتاحية:
المخاطر المصرفية | المخاطر الائتمانية | مخاطر السيولة | مخاطر سعر الفائدة | المركز المالي | نماذج البائل | Banking Risks | Credit Risks | Liquidity Risks | Interest Rate Risks | Financial Position | Panel Data Models
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

1

حفظ في:
المستخلص: تلعب مصارف دوراً حيوياً في دعم وتنمية الاقتصاد الوطني كونها إحدى الأدوات الاستثمارية الهامة التي تستخدم في رفع الكفاءة الاقتصادية ورفع معدلات النمو الاقتصادي. وتتعرض هذه المصارف للعديد من المخاطر. بعض المخاطر هيكلية لا يمكن فصلها عن وظيفة المصرف، فلطالما كانت وظيفتها هي منح الائتمان (مثلاً الإقراض) فستظل مخاطر الائتمان موجودة، ولطالما كان هيكل التمويل يعتمد على مصادر تمويل قصيرة الأجل (الودائع الجارية مثلا) واستثمارات المصرف متوسطة وطويلة الأجل (قروض طويلة مثلا) فستظل مخاطر السيولة كبيرة. فتتجلى أهمية البحث من خلال الوقوف على أهم المخاطر التي تواجه المصارف كونها تلعب دوراً حيوياً في دعم وتنمية الاقتصاد الوطني، حيث تؤثر هذه المخاطر على أداء المصرف ومركزه المالي وربحيته وعلى سلامة أصوله وبالتالي سلامة أموال المودعين، إضافة إلى إيجاد نموذج لقياس تلك المخاطر خلال الفترة المدروسة، ، ويهدف البحث إلى التعرف على المخاطر المصرفية (مخاطر الائتمان، مخاطر السيولة، مخاطر سعر الفائدة)، والتعرف على المركز المالي للمصرف، إضافة إلى بناء نموذج قياسي لقياس تلك المخاطر، وبيان أثر المخاطر المصرفية في المركز المالي للمصارف المدروسة خلال الفترة الممتدة من 2014- 2022، حيث تم قياس المركز المالي بمعدل العائد على الأصول، وتم الاعتماد على النماذج القياسية باستخدام Panel Data لدراسة ذلك الأثر. وبينت الدراسة عدم وجود أثر جوهري لمخاطر سعر الفائدة والمخاطر الائتمانية على المركز المالي للمصارف المدروسة، بينما تبين أن مخاطر السيولة تؤثر على المركز المالي بشكل طردي ومعنوي، حيث أن الزيادة في مخاطر السيولة بمقدار وحدة واحدة سيؤدي إلى زيادة معدل العائد على الأصول بمقدار 0.387667.

Banks play a vital role in supporting and developing the national economy as one of the important investment tools used to raise economic efficiency and raise economic growth rates. These banks are exposed to many risks. Some risks are structural and cannot be separated from the bank's function. As long as its function is to grant credit (such as loans), credit risks will continue to exist, as long as the financing structure depends on short-term funding sources (current deposits, for example) and the bank's medium- and long-term investments (long-term loans, for example), liquidity risks will remain high. The importance of the research is evident by identifying the most important risks facing banks as they play avital role in supporting and developing the national economy, as these risks affect the bank's performance, financial position, profitability, and the safety of depositors funds. In addition to finding a model to measure those risks during the studied period, and the research aims to identify banking risks (credit risks, liquidity risks, interest rate risks) and build a standard model to measure these risks, in addition to explaining the impact of banking risks on the financial position of studied banks during the period from 2014 2022, where the financial position was measured by the rate of return on assets, and we relied on standard models using panel data to study this effect. The study showed that there is no significant impact of interest rate risks and credit risks on the financial position of the studied banks, while it was found that liquidity risks effect on the financial position directly and significantly, as an increase in liquidity risks by one unit will lead to increase in the rate of return on assets by 0.387667.
ISSN: 2079-3073

عناصر مشابهة


© 2025 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.