تم إضافة تقرير جديد 2024
ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا









الرئيسية > دور التطبيقات المصرفية الرقمية...>الوصف

دور التطبيقات المصرفية الرقمية في تحسين تجربة العملاء وتحقيق رضاهم عن الخدمات المقدمة لهم: دراسة مقارنة على البنوك المصرية الحكومة والخاصة

العنوان بلغة أخرى: The Role of Digital Banking Applications in Enhancing Customer Experience and Achieving Satisfaction with Digital Services: A Comparative Study on Egyptian Public and Private Banks
المصدر: مجلة البحوث والدراسات الإعلامية
الناشر: المعهد الدولي العالي للإعلام بالشروق
المؤلف الرئيسي: إبراهيم، رشا عبدالرحمن حجازي (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Ibrahim, Rasha Abdelrahman Hegazy
المجلد/العدد: ع29
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2024
الشهر: سبتمبر
الصفحات: 79 - 228
ISSN: 2357-0407
رقم MD: 1511708
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: HumanIndex
مواضيع:
المؤسسات المالية | التطبيقات المصرفية | رضا العملاء | المعاملات الرقمية | مصر
كلمات المؤلف المفتاحية:
التطبيقات المصرفية | رضا العملاء | تحسين تجربة العملاء | قبول التكنولوجيا | Banking Applications | Customer Satisfaction | Enhancing Customer Experience | Technology Acceptance
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

28

حفظ في:
المستخلص: تحددت مشكلة الدراسة في التعرف على دور التطبيقات البنكية الرقمية في تحسين تجربة العملاء وتحقيق رضاهم عن الخدمات المصرفية المقدمة لهم، وقد اعتمدت الدراسة على النظرية الموحدة لقبول واستخدام التكنولوجيا، وبلغ حجم عينة الدراسة ٤٠٠ مبحوث، كما تم تحليل كل من تطبيق BM الخاص بعملاء ببنك مصر، وتطبيق CIB Mobile Banking الخاص ببنك CIB، وقد توصلت الدراسة التحليلية لتنوع اللغة المستخدمة ما بين العربية والإنجليزية، وإن كان استخدام اللغة الإنجليزية بشكل أكبر مع تطبيق بنك CIB، كما تبين تنوع فيديوهات كل من التطبيقين على توظيف الجرافيك الثنائي البعدين في توضيح الخدمات البنكية، وكيفية استخدامها عبر التطبيق، إلا أن فيديوهات بنك مصر، اتجهت لتوظيف المؤثرين من الشخصيات العامة، وكذلك المشاهد التمثيلية في توظيف الخدمات البنكية والتعليمات. أما فيما يتعلق بنتائج الدراسة الميدانية، فقد تبين أن نسبة 69.5% من العملاء يستخدمون تطبيقات البنوك الخاصة دائما، ، كما تبين أن نسبة كبيرة من العملاء تعتمد على التطبيقات المصرفية بدرجة كبيرة في إنجاز معاملاتهم البنكية المصرفية وذلك بنسبة 53.3% من إجمالي العينة الكلية، وتبين أن البنوك الحكومية كانت أكثر نجاحًا في جذب العملاء الجدد خلال الفترات الزمنية القصيرة (أقل من سنة). ومع ذلك، تمكنت البنوك الخاصة من التفوق في جذب العملاء على المدى الطويل، خاصة في الفترات من سنة إلى أقل من سنتين وسنتين فأكثر. ثبت وجود علاقة ارتباطية دالة إحصائيا بين كثافة استخدام التطبيقات المصرفية الرقمية للبنوك واتجاه العينة نحوها، كما ثبت وجود علاقة بين اتجاهات العينة نحو استخدام التطبيقات في إجراء معاملاتهم المالية وتحقق كل من العوامل المؤثرة من استخدام التطبيقات الرقمية (الفائدة المدركة- الأداء المتوقع- التأثير الاجتماعي -التسهيلات المتاحة- الخبرة- النية السلوكية)

The study problem was identified in understanding the role of digital banking applications in improving customer experience as a result of their satisfaction with the nature of banking services provided to them. The study relied on the Unified Theory of Acceptance and Use of Technology (UTAUT). The study sample size was 400 individuals. The study analyzed both the BM application for Bank Misr customers and the CIB Mobile Banking application for CIB Bank customers. The analytical study found diversity in the languages used, with more extensive use of English in the CIB Bank application. It also showed that the videos of both applications employed 2D graphics to illustrate banking services and how to use them via the application. However, Bank Misr's videos tended to employ public figures and dramatized scenes to explain banking services and instructions. As for the field study results, it was found that 69.5% of customers always use private bank applications A significant percentage of customers rely heavily on banking applications to conduct their banking transactions, accounting for 53.3% of the total sample. It was found that public banks were more successful in attracting new customers over short periods (less than a year). However, private banks outperformed in attracting customers over the long term, especially for periods from one year to less than two years and two years or more. There was a statistically significant correlation between the density of using digital banking applications and the sample's inclination towards them,. There was also a correlation between the sample's attitudes towards using applications for their financial transactions and the achievement of all the influencing factors from using digital applications (perceived benefit, expected performance, social influence, available facilities, experience, behavioral intention).
ISSN: 2357-0407

عناصر مشابهة


© 2025 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.