| المستخلص: |
إن عمليات غسل الأموال كانت وما زالت ظاهرة عالمية تهدد النمو الاقتصادي والتنمية المستدامة للبلدان باعتبارها من الجرائم الاقتصادية التي تعد أكثر خطورة لما لها من تأثيرات سلبية وخصوصا في الدورة الاقتصادية لأي بلد، بالإضافة لأنها تلوث المؤسسات المالية والمصرفية فإنها تلوث المجتمع أيضا لكونها تستخدم مؤسسات مالية ومصرفية من خلال جهل هذه المؤسسات يمثل هذه الأنشطة والجرائم. أما مسألة ظهور هذه الظاهرة فأن الكثير من الاقتصاديين لم يتفقوا على زمن محدد لبداية ظهورها، إذ يعزوها بعضهم لطبيعة العملية التي تشتمل على إخفاء الأموال من المصادرة أو للتهرب الضريبي فقد يقوم البعض منهم بترهيبها خارج حدود بلده، التي من المفترض أن فيها إجراءات أو قوانين تكون بعيدة عن السيطرة أو الاستحواذ، حيث يتم استثمارها وإضفاء الشرعية عليها إن كانت ناتجة عن أعمال غير مشروعة (كالسرقة والاختلاس، أو تجارة المخدرات، أو البغاء، أو الرقيق، أو خيانة الأمانة، والاتجار بالأسلحة والجرائم الإلكترونية، أو الاختطاف، أو السلب، وسرقة الآثار....إلخ) لذلك فإن مقترفي هذه الجرائم يقومون بتحويلها إلى دول فيها أنظمة مصرفية لا تتشدد فيما يتعلق بتدفق الأموال الداخلة والخارجة. وتعمل جميع دول العالم على جذب رؤوس الأموال والاستثمارات الأجنبية، وتوفير العديد من المزايا مثل تأمين حد معقول من السرية في الحسابات التعاملات المالية للتأكد من تطبيق الأنظمة والقوانين التي تضمن سلامة النظام المالي وحمايته من جرائم غسيل الأموال، وفي هذا الصدد قامت الكثير من دول العالم بمحاربة جريمة سيل الأموال من خلال وضع أنظمة وقوانين صارمة لمحاربة غسيل الأموال. أما العراق فلم يألف هذه الظاهرة من قبل وإن كانت موجودة فهي حالات محدودة كما حصل في نهاية عقد الثمانينات (موضوع شحن السيارات) وكذلك الشركات الوهمية (سامكو) في منتصف التسعينيات، ولكن بعد احتلال العراق عام 2003 أصبحت ظاهرة شائعة بسبب غياب الحكومة وتعطيل مؤسساتها المالية والقانونية والخدمية من جهة وتدويل الاقتصاد العالمي ونمو أسواق المال الدولية من جهة أخرى. \
That money laundering was and continues a global phenomenon threaten economic growth and sustainable development of countries as economic crimes, which are more dangerous because of its negative effects, especially in the economic cycle of any country, in addition to being pollution financial and banking institutions, it also polluted community for being used financial institutions and banking through the ignorance of these institutions in such activities and crimes. The issue of the emergence of this phenomenon, many economists do not agree on a specific time for the beginning of its appearance, as some critics blame the nature of the process, which includes the concealment of funds from the forfeitures or tax evasion is some of them have been smuggled outside the country .which is supposed to be of the procedures or laws that remote control or acquisition, where it is invested and the legitimization of that was the result of unlawful acts(such as theft, embezzlement, drug trafficking, prostitution or slavery, or betrayal of trust, and arms trafficking, cyber crime, kidnapping, or robbery and the theft of antiquities..etc.)Therefore, the perpetrators of these crimes are turning to countries where banking systems are not stringent with regard to the flow of funds inflows and outflows .Works all over the world warheads to attract foreign cash and investment, and provide many advantages such as ensuring a degree of confidentiality in the accounts and financial transactions to ensure the application of laws and regulations which ensure the integrity of the financial system and protect it from money laundering crimes, and in this regard, the much of the world to fight the crime of money laundering through the development of systems and strict laws to combat money laundering. But Iraq has not been familiar with this phenomenon before, and it was found a few cases, as happened in the late eighties(the subject of freight cars)as well as front companies (SAMCO)in the mid-nineties, but after the occupation of Iraq in2003has become a common phenomenon because of the absence of the government and derail their financial institutions and legal and service on the one hand and the internationalization of the giobal economy and the growth of international financial markets on the other.
|
