| المستخلص: |
حاولنا خلال عرض بيان المواجهة القانونية لجريمة تبييض الأموال، أن نقدم دراسة تحليلية مقارنة تظهر الجوانب الإجرائية والموضوعية للجريمة، وفى سبيل تحقيق ذلك عمدنا في دراستنا إلى اتباع ما يفرضه الواقع العملي للجريمة، مما أوجب تقسيم هذا العرض إلى محورين يمثلان مرحلتين متلائمتين ومستقلتين، فكانت المرحلة الأولى منصبة على المكافحة الوقائية لتفادى وقوع الجريمة التي ينبغي فيها ألا تحمل دور الاستراتيجيات الوقائية في مكافحة هذه الظاهرة، وهذا بتطوير النظم الرقابية المصرفية الوطنية على نحو يجعل رصد حركة الأموال غير النظيفة ممكنا وتيسير اكتشافها منذ البداية دونما إخلال بمبدأ سرية الحسابات والمعاملات المصرفية، أما المرحلة الثانية فعمدنا إلى تبيان المكافحة الردعية للجريمة بعد وقوعها. وهذا من خلال مناقشة وتحليل الإطار القانوني لها مستهلين ذلك بدراسة الجريمة الأولية أو ما يسمي بالشرط المسبق للجريمة والذي ينتج منه مال غير مشروع يبيض لاحقاً، فعناصرها، وأركانها والعقوبات المقررة لها، وما تبين على ضوء دراستها وتحليلها من صعوبات عملية أثيرت ونوقشت مبرزين مقاربة بين التشريعات الثلاثة الجزائري، المصري والفرنسي دون نسيان المواثيق الدولية.
In displaying the legal response to money laundering, we attempted to present a comparative analytical study that shows the procedural and substantive aspects of the crime. Therefore, we aimed in our study to follow the practical reality of the crime, which necessitated the division of this study into two aspects that represent two independent and coordinated stages. The first stage concernes the protective combat to prevent the crime in which the role of protective strategies in combating this phenomenon shall not be neglected. This is done by developing the national bank regulatory rules in a way that makes monitoring dirty money possible and facilitate discovering it from the beginning without prejudicing the principle of bank transactions and accounts confidentiality. As for the second stage, we aimed to display the punitive combat of the crime after being committed. This is done through discussing and analyzing the legal frame thereof, starting with the primary crime study, or what is called, the prior condition of the crime from which illegal money results and is laundered latter, then its elements, factors that constitute it and the penalties determined thereto, the practical obstacles of its study and analysis which were aroused and discussed, in addition to highlighting a comparison between the three legislations, the Algerian, Egyptian, and French without neglecting the international conventions.
|
