The Impact Of Anti-Money Laundering On Investment Funding : Evidence From Jordanian Financial Institutions
| العنوان بلغة أخرى: |
تأثير مكافحة غسيل الاموال على تمويل الاستثمار : حالة المؤسسات المالية الأردنية |
|---|---|
| المؤلف الرئيسي: | Abu Alsha'ar, Ahmad Mohammad Ali (Author) |
| مؤلفين آخرين: | Khrawish, Husni Ali (Advisor) |
| التاريخ الميلادي: |
2015
|
| موقع: | الزرقاء |
| الصفحات: | 1 - 82 |
| رقم MD: | 751993 |
| نوع المحتوى: | رسائل جامعية |
| اللغة: | الإنجليزية |
| الدرجة العلمية: | رسالة ماجستير |
| الجامعة: | الجامعة الهاشمية |
| الكلية: | عمادة البحث العلمي والدراسات العليا |
| الدولة: | الاردن |
| قواعد المعلومات: | Dissertations |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
88
| المستخلص: |
تهدف هذه الدراسة إلى دراسة تأثير مكافحة غسيل الأموال على تمويل الاستثمار في المؤسسات المالية الأردنية، يتكون مجتمع الدراسة من القطاع المالي المتضمن 182 مؤسسات مالية أردنية، والعينة تتكون من 70 مؤسسة مالية حيث المؤسسات التي أجابت كافة الأسئلة 60 مؤسسة، تعتمد الدراسة على مسح استقصائي يقتصر بسؤال المديرين والموظفين المتخصصين حول أثر مكافحة غسل الأموال على تمويل الاستثمار. تعتمد أيضا على المعلومات التي تم جمعها من جهات متخصصة (وحدة مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب الأردنية) عن طريق ملاحظة أنشطة مكافحة غسل الأموال لدراسة تأثيراته على تمويل الاستثمار. تستخدم هذه الدراسة نموذج الانحدار الخطي المتعدد والبسيط لاختبار فرضيات الدراسة. بعد تحليل النتائج واختبار الفرضيات، توصلت هذه الدراسة إلى النتائج التالية: هناك علاقة ذات دلالة إحصائية وعلاقه سلبية بين غسيل الأموال وتمويل الاستثمار. هناك أيضا علاقة هامة وإيجابية بين مكافحة غسيل الأموال (الأنظمة والقوانين والسيطرة والتدقيق والتدريب والعناية الواجبة للعملاء ومراقبة الأنشطة المشبوهة وسياسة معرفة العميل) وبين تمويل الاستثمار، هناك علاقة هامة وإيجابية بين تقارير المعاملات المشتبه بها وبين تمويل الاستثمار. وأخيرا، فإن عملية غسيل الأموال لها عديد من الآثار السيئة على تمويل الاستثمار قد تؤثر على استقرار المؤسسات المالية والاقتصاد الكلي، ويشير الباحث إلى بعض الحلول لمحاربة هذه الظاهرة السيئة بشأن الأنظمة والقوانين والسيطرة والتدقيق والتدريب والعناية الواجبة للعملاء ومراقبة الأنشطة المشبوهة وسياسة معرفة العميل وتقارير المعاملات المشبوهة. مثل الامتثال لتوصيات FATF 40، وقوانين بازل، أيضا الامتثال لقوانين الرقابة الوطنية" التي يقدمها البنك المركزي الأردني، لافتا إلى أهمية تعيين شخص في المؤسسة يكون مسؤولا عن تطبيق هذه المعايير لمكافحة غسيل الأموال، وإنشاء وحده تدقيق داخلي للتحقق من جميع المعاملات، ويوصي الباحث المدراء في كافة المؤسسات أن يهتموا بعقد دورات تدريبية جديدة لزيادة مهارة وقدرة الموظفين لكشف عمليات غسيل الأموال وكيفية مكافحتها. |
|---|
عناصر مشابهة
-
Anti-Money Laundering International Efforts and States Practices
بواسطة: Al Qahtani, Mohammed Ali منشور: (2010) -
ما هو المقصود بغسيل الأموال: Money laundering الجزء (1):
بواسطة: حتاتة، شيرين محمد منشور: (2008) -
Design of Anti Money Laundering Framework for Jordan
بواسطة: Al Mahameed, Kamel A. A. منشور: (2009) -
The Economic Effects of Money Laundering
بواسطة: Cherroun, Reguia منشور: (2012) -
DIFFUSION OF ISLAMIC FINANCIAL INNOVATION : THE CASE OF ISLAMIC INVESTMENT FUNDS
بواسطة: Sahlawi, Khalid A. منشور: (2000)
