ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > العلاقة بين الرافعة المالية وا...>الوصف

العلاقة بين الرافعة المالية والمخاطرة الكلية: دراسة تطبيقية على القطاع المصرفي السعودي 1435هـ-2014

العنوان بلغة أخرى: The Relation between Financial Leverage and the Total Risk: An Applied Study on Saudi Banking Sector 1435 H-2014
المصدر: مجلة جامعة شقراء
الناشر: جامعة شقراء
المؤلف الرئيسي: محمد، أمجد إبراهيم آدم (مؤلف)
المجلد/العدد: ع6
محكمة: نعم
الدولة: السعودية
التاريخ الميلادي: 2016
التاريخ الهجري: 1438
الشهر: نوفمبر
الصفحات: 35 - 64
ISSN: 1658-6549
رقم MD: 843060
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EduSearch, HumanIndex
مواضيع:
السياسة المالية | النظام المالي | الرافعة المالية | الأجهزة المصرفية | القطاع المصرفي | السعودية | المجتمع السعودي
كلمات المؤلف المفتاحية:
الرافعة المالية | المخاطرة الكلية | القطاع المصرفي | Financial Leverage | Total Risk | Banking Sector
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

153

حفظ في:
المستخلص: هدف هذا البحث إلى دراسة العلاقة بين الرافعة المالية والمخاطر الكلية في القطاع المصرفي بالمملكة العربية السعودية خلال الفترة ٢٠٠٦ إلى ٢٠١٢. وقد قيست الرافعة المالية بنسبة الديون إلى إجمالى الأصول ونسبة الديون إلى حقوق الملكية، أما المخاطر فقيست بكل من الانحراف المعياري ومعامل الاختلاف لعوائد البنوك مقاسة بكل من العائد على حقوق الملكية وربح السهم العادي. تم الاعتماد على برنامج SPSS في إجراء التحليل الإحصائي. وتم التوصل إلى وجود علاقة دالة إحصائيا بين الرافعة المالية مقاسة بنسبة الديون إلى إجمالي الأصول والمخاطر الكلية مقاسة بكل من الانحراف المعياري لربح الملكية ومعامل الاختلاف لربح الملكية، ومعامل الاختلاف لعوائد السهم العادي. وكذلك وجود علاقة دالة إحصائيا بين الرافعة المالية مقاسة بنسبة الديون إلى حقوق الملكية والمخاطر الكلية مقاسة بالانحراف المعياري لربح الملكية. كما تم التوصل إلى عدم وجود علاقة دالة إحصائيا بين الرافعة المالية مقاسة بنسبة الديون إلى حقوق الملكية والمخاطر الكلية مقاسة بكل من معامل الاختلاف لربح الملكية والانحراف المعياري لعوائد السهم العادي، ومعامل الاختلاف لعوائد السهم العادي. وأخيرا عدم وجود علاقة دالة إحصائيا بين الرافعة المالية مقاسة بنسبة الديون إلى إجمالي الأصول والمخاطر الكلية مقاسة بالانحراف المعياري لعوائد السهم العادي. وتم اقتراح عدد من التوصيات ذات العلاقة بنتائج البحث.

This paper aims to study the relation between the financial leverage and the total risk on the banking sector in Saudi Arabia during the period 2006-2012. The financial leverage was measured by Debt to Asset Ratio and Debt to Equity Ratio, while the total risk was measured by Standard Deviation and coefficient of variation for the banks profit that was measured by Return on Equity and Earning per Share. The SPSS program was used to analyze the data. The study revealed a positive statistical effect between financial leverage measured by Debt to Asset Ratio and the total risk measured by Standard Deviation and coefficient of variation for Return on Equity and coefficient of variation for Earning per Share. It also revealed a positive relation between financial leverage measured by Debt to Equity Ratio and the total risk measured by Standard Deviation for Return on Equity. In addition, there was no statistical relation between financial leverage measured by Debt to Equity Ratio and the total risk measured by Standard Deviation and coefficient of variation for Return on Equity, and Standard Deviation, coefficient of variation for Earning per Share. Finally, there was no relation between financial leverage measured by Debt to Asset Ratio and the total risk measured by Standard Deviation for Earning per Share. Due to the above findings, some recommendations were given.
ISSN: 1658-6549

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.