أنواع الرقابة المصرفية على أساليب غسل الأموال: دراسة مقارنة
| العنوان بلغة أخرى: |
Types of Banking Supervision of Money Laundering Methods: A Comparative Study |
|---|---|
| المصدر: | مجلة المحقق الحلي للعلوم القانونية والسياسية |
| الناشر: | جامعة بابل - كلية القانون |
| المؤلف الرئيسي: | إبراهيم، إبراهيم أسماعيل (مؤلف) |
| مؤلفين آخرين: | علي، طيبة أحمد (م. مشارك) |
| المجلد/العدد: | مج9, ع4 |
| محكمة: | نعم |
| الدولة: |
العراق |
| التاريخ الميلادي: |
2017
|
| الصفحات: | 10 - 56 |
| DOI: |
10.36528/1150-009-004-001 |
| ISSN: |
2075-7220 |
| رقم MD: | 863090 |
| نوع المحتوى: | بحوث ومقالات |
| اللغة: | العربية |
| قواعد المعلومات: | EcoLink, IslamicInfo |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها. |
| المستخلص: |
إن للمصارف دور فعال في الحياة الاجتماعية والاقتصادية، بالإضافة لدورها المهم في التنمية الوطنية بوصفها مركزا أساسيا للائتمان وتمويل المشاريع التجارية والخدمية المختلفة التي تعود بالنفع على المجتمع. وتعد عملية غسل الأموال واحدة من الممارسات غير المشروعة والأكثر خطورة لأنها تنطوي على العديد من الآثار السلبية الواضحة على الاقتصاد الوطني، وإن هذه الآثار تتباين من بلد إلى آخر وفقا للإجراءات الرقابية التي تعتمدها، وأخذت عملية غسل الأموال بالتوسع واستقلت المصارف في تمرير أموالها غير المشروعة، بالأخص المصارف في البلدان التي تضعف فيها الرقابة المصرفية على العمليات المشبوهة. وقد تم استخدام أساليب متنوعة في غسل الأموال أحيانا تكون مصرفية كاستعمال القروض المضمونة والاعتمادات المستندية، والحسابات المصرفية، وأحيانا أخرى تكون غير مصرفية تتمثل بأسواق المال وشركات الواجهة، فضلا عن استخدام الأساليب الإلكترونية في إيداع وتحويل الأموال نظرا لسهولتها وصعوبة فرض الرقابة عليها من قبل الجهات المختصة. وعليه تنقسم الرقابة إلى نوعين. يتمثل النوع الأول بالرقابة المصرفية الداخلية والتي تمارس من قبل مجلس إدارة المصرف ومن يخوله ممارسة الرقابة والتدقيق في المصرف. والنوع الثاني يتمثل بالرقابة الخارجية التي تضطلع بها جهات خارجية كالبنك المركزي ومراجع الحسابات الخارجي. The banks active role in social and economic life, Also banks have vital part in national prosperity because it represent a main center for credit and for funding commercial projects and public services for all members of society. The crime of money laundering is one of the most important and dangerous modern crimes which implies a lot of real and risky challenges because it has an obvious negative effects in the global and international economy and this effect has been shown to be different from one country to another according to the efficiency of the prophylactic measures which has been depended by a given country. And took the money laundering process of expansion and exploited banks to pass the money is legitimate, especially banks in countries where banking weaken monitoring of suspicious transactions. The Money laundering take many forms, some of them related to banks, like guarantee loans , Documentary letter of credit, banks accounts. Other forms are non-banks related, like using stock exchange markets and shell companies or through opening accounts and transferred money by electronic means to avoid detection by authorities. So Bank monitoring divided in two types: internal monitoring commence by bank boards of administration or any entity have authorization by bank to do so External monitoring execute by other authorities like central bank and external accounts oversight. |
|---|---|
| ISSN: |
2075-7220 |
عناصر مشابهة
-
غسل الأموال مكافحة غسل الأموال
بواسطة: العبد، حسام منشور: (2003) - غسل الأموال : الاهتمام المطلوب بالعميل من قبل المصرف : دور المشرفين وتنفيذ معايير اعرف عميلك منشور: (2003)
- غسل الأموال مقتبسات من منهجية القواعد الأساسية للجنة بازل حول اعرف عميلك منشور: (2003)
- غسل الأموال الأعضاء وغير الأعضاء في فريق مهمة العمل المالي منشور: (2003)
-
دور المصارف في الرقابة على عمليات غسيل الأموال : دراسة تطبيقية على المصارف الفلسطينية في قطاع غزة
بواسطة: العاجز، رنا فاروق منشور: (2008)
