ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > مخاطر الائتمان وأثرها في كفاية...>الوصف

مخاطر الائتمان وأثرها في كفاية رأس المال المصرفي: دراسة تطبيقية

العنوان بلغة أخرى: Credit Risks and their Impact on Banks Capital Adequacy: An Empirical Study
المصدر: مجلة جامعة القدس المفتوحة للبحوث الإنسانية والاجتماعية
الناشر: جامعة القدس المفتوحة
المؤلف الرئيسي: الحريث، محمد علي عبود مجيد (مؤلف)
مؤلفين آخرين: حزوري، حسن أحمد اسماعيل (م. مشارك)
المجلد/العدد: ع43
محكمة: نعم
الدولة: فلسطين
التاريخ الميلادي: 2018
الشهر: شباط
الصفحات: 244 - 252
DOI: 10.33977/0507-000-043-042
ISSN: 2616-9835
رقم MD: 882249
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EduSearch, EcoLink, HumanIndex, IslamicInfo, AraBase
مواضيع:
مخاطر الائتمان | كفاية رأس المال | رأس المال المصرفي
كلمات المؤلف المفتاحية:
مخاطر الائتمان | credit risks | كفاية رأس المال | capital adequacy
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

233

حفظ في:
المستخلص: يهدف هذا البحث بشكل رئيسي إلى بيان مفهوم مخاطر الائتمان وأشكالها ومصدرها وكيفية قياس هذه المخاطر، وبيان مفهوم كفاية رأس المال وأهميتها للمصرف ودراسة العلاقة بين مخاطر الائتمان وكفاية رأس المال. وينبع أهمية هذا البحث من الأهمية البالغة لمخاطر الائتمان لما لها من تأثير على عمليات المصرف ومؤشرات نشاطه، وكفاية رأس المال المصرفي ذات أهمية بالغة، حيث تعتبر تحقيق نسبة كفاية رأس المال بالشكل الجيد من أولى اهتمامات الإدارات المصرفية. ويحاول هذا البحث الإجابة على التساؤلات الآتية: -ما أهمية كل من مخاطر الائتمان وكفاية رأس المال المصرفية ودورهما في استقرار بيئة العمل المصرفي. -هل هناك أثر لمخاطر الائتمان في كفاية رأس المال المصرفية؟ وقمنا بدراسة تطبيقية على عينة من المصارف السورية الخاصة (عددها أربعة مصارف) لمعرفة أثر المتغير المستقل مخاطر الائتمان في المتغير التابع كفاية رأس مال المصرفي، وتبين لنا أن هناك أثراً ذا دلالة إحصائية بين المتغير المستقل مخاطر الائتمان والمتغير التابع كفاية رأس المال. وتبين من تحليل نتائج الدراسة الإحصائية أن هناك أثراً ذا دلالة إحصائية بين كل من نسبة مخاطر الائتمان ونسبة لكفاية رأس المال المصرفية في المصارف عينة الدراسة. وأن مخاطر الائتمان توثر في كفاية رأس المال ويمكن تفسير التغيرات التي تحدث في كفاية رأس المال من خلال مخاطر الائتمان ونسبة التفسير بحدود 0.87، وأوصى البحث بوضع السياسات والاستراتيجيات الملائمة والمناسبة تجنباً للأزمات المالية التي تنتج عن خطر الائتمان، وخاصة خطر انخفاض كفاية رأس المال.

This research aims mainly at identifying the concept, forms, and source of credit risks, and how to measure these risks, also at identifying the concept of capital adequacy and its importance to the banks, the study also aims at studying the relation between credit risk and capital adequacy. The importance of this research stems from the importance of credit risk because it has an impact on the bank›s operations and its indicators of activity. Moreover, the adequacy of bank capital is of paramount importance, as achieving a good capital adequacy ratio is one of the first concerns of banking departments. This research attempts to answer the following questions: 1. What is the importance of both credit risk and the adequacy of banking capital and their role in stabilizing the banking environment? 2. Is there an impact of credit risk on the adequacy of bank capital? We have applied the study on a sample that consists of four private Syrian banks to evaluate the impact of the independent variable, credit risk, on the dependent variable, capital adequacy. An analysis of the results of the statistics shows that there is a significant statistical impact between the rate of credit risk and the rate of bank capital adequacy among the banks of the sample. Moreover, the study shows that credit risk affects capital adequacy, and the changes in capital adequacy due to credit risk and interpretation ratio can be explained by 0.87. The research recommends developing suitable policies and strategies in order to avoid financial crises resulting from credit risk, especially the risk of capital adequacy decline.
ISSN: 2616-9835

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.