علاقة المصارف العربية مع البنوك المراسلة: تداعيات ظاهرة تجنب المخاطر "De-Risking"
| المصدر: | مجلة اتحاد المصارف العربية |
|---|---|
| الناشر: | اتحاد المصارف العربية |
| مؤلف: | لبنان. اتحاد المصارف العربية. الأمانة العامة. إدارة الدراسات والبحوث (مؤلف) |
| المجلد/العدد: | ع451 |
| محكمة: | لا |
| الدولة: |
لبنان |
| التاريخ الميلادي: |
2018
|
| الشهر: | يونيو |
| الصفحات: | 40 - 42 |
| رقم MD: | 923448 |
| نوع المحتوى: | بحوث ومقالات |
| اللغة: | العربية |
| قواعد المعلومات: | EcoLink |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
12
| المستخلص: |
ألقت الدراسة الضوء على تداعيات ظاهرة تجنب المخاطر(De-risking). وتناولت الدراسة ظاهرة تجنب المخاطر وقطع العلاقات مع البنوك المراسلة؛ حيث تواجه المصارف حول العالم معضلة تحقيق التوازن بين الحفاظ على علاقاتها المالية من جهة، وتلبية متطلبات العناية الواجبة وارتفاع تكاليف الامتثال من جهة أخرى. كما أوضحت الدراسة أهمية البنوك المُراسلة؛ حيث يقوم البنك المُراسل (Correspondent Bank) بتقديم الخدمات المصرفية إلى البنك المجيب (Respondent Bank)، وتُستخدم لتنفيذ مجموعة من العمليات لطرف ثالث قد يكون عميل مباشر للبنك المجيب أو عميل وسيط (مثل البنوك والمؤسسات المالية)، كما تلعب العلاقة مع البنوك المراسلة دوراً رئيسياً في دعم النمو والنشاط الاقتصادي عبر تسهيل التجارة الدولية والنشاطات المالية عبر الحدود، كما توفّر الاحتياجات الأساسية للعملاء الشركات والأفراد. كما أشارت الدراسة إلى علاقة المصارف العربية مع البنوك المُراسلة؛ حيث تعرّضت المصارف العربية في السنوات الأخيرة لضغوطات من جانب المؤسسات المصرفية العالمية للحدّ من حصولها على علاقات مع البنوك المراسلة، باعتبار أنّ علاقات البنوك المراسلة هي أكثر عرضة لاستخدامها في المعاملات غير المشروعة المرتبطة بتبييض الأموال وتمويل الإرهاب. وجاءت خاتمة الدراسة موضحة أن مجموعة العمل المالي، لا ينبغي أن يكون تجنّب المخاطر (De-risking) عذراً للبنوك لتجنب تنفيذ النهج القائم على المخاطر (Risk-based Approach)، حيث تطلب توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) من المؤسسات المالية إنهاء علاقات العملاء على أساس كل حالة على حدة، فقط في المجالات حيث لا يمكن تخفيف مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كُتب هذا المستخلص من قِبل دار المنظومة 2018 |
|---|
عناصر مشابهة
- منتدى تقييم المخاطر حول تعزيز الأطر الإشرافية والتنظيمية وتخفيف المخاطر المتعلقة بالبنوك المراسلة De-Risking فى الأرض منشور: (2016)
-
مقابلات
بواسطة: أفيوني، عادل منشور: (2021) -
فتوح في إجتماع مصرفي دولي في مقر سويفت في باريس : لتعزيز العلاقات مع المصارف الدولية المراسلة
بواسطة: فتوح، وسام حسن منشور: (2017) - منتدى متطلبات التعامل مع البنوك المراسلة في الخرطوم: نظمة إتحاد المصارف العربية منشور: (2018)
- الآفاق الجديدة للمصارف المراسلة منشور: (1994)
