ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > سرية الحسابات البنكية وعمليات...>الوصف

سرية الحسابات البنكية وعمليات غسيل الأموال

العنوان المترجم: Confidentiality of Bank Accounts and Money Laundering Operations
المصدر: مجلة كلية الشريعة والقانون بأسيوط
الناشر: جامعة الأزهر - كلية الشريعة والقانون بأسيوط
المؤلف الرئيسي: حسن، محمود مصطفى (مؤلف)
المجلد/العدد: ع29
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2017
الصفحات: 334 - 438
DOI: 10.21608/JFSU.2017.16743
ISSN: 1110-3973
رقم MD: 976914
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: IslamicInfo
مواضيع:
القوانين والتشريعات | الحسابات البنكية | غسيل الأموال | الجرائم المالية | الحماية الأمنية | المسئولية القانونية
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: تناولنا في هذا البحث، كيف يمكن للبنوك، في ظل مبدأ سرية الحسابات، أن تمنع عمليات غسيل الأموال، فقمنا بدراسة هذا الموضوع من خلال فصلين، تناولنا بالدراسة في الفصل الأول سرية الحسابات البنكية وذلك من خلال مبحثين، وتحدثنا في المبحث الأول عن ماهية سرية الحسابات البنكية، وفي المبحث الثاني عن نطاق سرية الحسابات البنكية، أما في الفصل الثاني، فقد تناولت مسئولية البنك في حال عدم الكشف عن عمليات غسيل الأموال، وذلك من خلال مبحثين، تعرضت في المبحث الأول منهما للمسئولية المدنية للبنك عن الاخلال بالسر البنكي والافضاء الوجوبي بسبب غسيل الأموال، أما في المبحث الثاني فقد تعرضت للمسئولية الجنائية للبنك. وقد اتبعت في عرض هذا الموضوع المنهج الوصفي المقارن، فتعرفنا من خدله على الآراء الفقهية والقواعد المصرفية والقانونية المنظمة لسرية الحسابات المصرفية، ومن أهم النتائج التي توصلنا اليها ونحن بصدد دراسة علاقة قوانين مكافحة غسيل الأموال بسرية الحسابات البنكية، هو ما إضافته تلك القوانين من حماية قانونية للبنوك أثناء الكشف عن سرية الحسابات البنكية للعملاء في حال الاشتباه في وجود عمليات غسيل أموال، اذ تفرض قوانين مكافحة غسيل الأموال على البنوك واجب الابلاغ في حالة الاشتباه بوجود مثل تلك العمليات وتعفيها من المسئولية القانونية الناجمة عن انتهاك سرية حسابات العملاء البنكية. لقد أضحى الحديث عن علاقة طردية بين سرية الحسابات البنكية وعمليات غسيل الأموال، بحيث تزيد تلك العمليات في ظل توفير سرية مصرفية متشددة، ويقل حجم عمليات غسيل الأموال كلما تراخت السربة المصرفية، أمرا غير مبررا في ظل وجود نصوص قانونية صريحة تهدف الى مكافحة غسيل الأموال عبر البنوك. ولذلك، فإنه من الأفضل أن تكون جميع حسابات العملاء وودائعهم وأماناتهم وخزائنهم في البنوك والمعاملات المتعلقة بها سرية ولا يجوز الاطلاع عليها أو اعطاء بيانات عنها إلا إذا سمح العميل صاحب الشأن بذلك، أو في حال صدور حكم قضائي أو حكم محكمين، يقضي افشاء السرية المصرفية للعميل، ولا يعدو من ذلك أن تدور الشكوك حول العميل بأنه بقوم بعمليات غسيل أموال.

We dealt with this research How can banks, under the principle of confidentiality accounts To prevent money laundering, we studied this subject through two chapters In the first chapter, we studied the confidentiality of bank accounts through two studies, We talked in the first section On the confidentiality of bank accounts, And in the second section On the confidentiality of bank accounts, And in Chapter II, I have taken responsibility The Bank's Responsibility In the event of non-disclosure of money laundering operations, Through two topics, In the first part, the civil responsibility of the bank has been exposed to the breach of bank secrecy and personal obligation Because of money laundering, While in the second section it was the criminal responsibility of the bank. In the presentation of this topic, the comparative descriptive approach, Through which we know the jurisprudential opinions and rules Banking and legal organization for the secrecy of bank accounts, One of the most important results we have reached We are studying the relationship of anti-money laundering laws with the confidentiality of bank accounts, Is what those added The laws of the legal protection of banks during the disclosure of the confidentiality of bank accounts for customers in the event of suspected money laundering, as anti-money laundering laws impose on the banks duty Reporting in the event of suspicion of the existence of such operations and exempting them from liability arising from violation of the confidentiality of bank accounts. There has been talk of a direct relationship between the secrecy of bank accounts and money laundering operations, so that these operations increase with the provision of strict banking secrecy, and the volume of money laundering whenever bank secrecy is unjustified in the presence of explicit legal provisions aimed at combating Money laundering through banks. Money laundering through banks Therefore, it is best that all customer accounts, deposits, safes and bank vaults and transactions are confidential And may not be viewed or given data unless the client allows the concerned party, or in the event of a judicial ruling or a ruling Arbitrators, to disclose the banking secrecy of the client, and is no more than that the question revolves around the client that he is laundering money
ISSN: 1110-3973

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.