ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > المقارنة بين أداء ومخاطر البنو...>الوصف

المقارنة بين أداء ومخاطر البنوك التقليدية والبنوك الإسلامية بدول مجلس التعاون الخليجي

العنوان بلغة أخرى: Comparing the Performance and Riskof Conventional and Islamic GCC Banks
المصدر: مجلة دراسات الخليج والجزيرة العربية
الناشر: جامعة الكويت - مجلس النشر العلمي
المؤلف الرئيسي: الشمري، تركي بادي عمر (مؤلف)
المجلد/العدد: س47, ع182
محكمة: نعم
الدولة: الكويت
التاريخ الميلادي: 2021
الشهر: سبتمبر
الصفحات: 187 - 220
DOI: 10.34120/0382-047-182-006
ISSN: 0254-4288
رقم MD: 1178980
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink, HumanIndex
مواضيع:
الخدمات المصرفية | المخاطر المالية | البنوك التجارية | البنوك الإسلامية | دول مجلس التعاون الخليجي
كلمات المؤلف المفتاحية:
العائد على الأصول | العائد لحق الملكية | المخاطر المصرفية | رأس المال | ROA | ROE | Bank Capital | Banking Risk
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: الأهداف: تهدف هذه الدراسة إلى فحص الفروقات المتعلقة بمستويات الأداء والمخاطر للبنوك التقليدية والبنوك الإسلامية العاملة بدول مجلس التعاون الخليجي خلال الفترة من 2012- 2018. المنهج: اتبعت الدراسة المنهج الإحصائي، وذلك باستخدام طريقتين رئيسيتين، الأولى تتمثل بحساب الفروقات الإحصائية للأداء والمخاطر بين البنوك التقليدية والبنوك الإسلامية العاملة بدول مجلس التعاون الخليجي، والثانية تتمثل في استخدام الطريقة العامة للانحدار المتعدد، وطريقة العزوم العامة التي تأخذ في الاعتبار بعض المحددات الإحصائية التي تفتقدها الطريقة العامة للانحدار المتعدد. تتمثل عينة الدراسة بكل البنوك العاملة بدول مجلس التعاون الخليجي الست (الكويت، السعودية، البحرين، قطر، الإمارات، عمان)، سواء البنوك التقليدية أو البنوك الإسلامية، وذلك خلال الفترة الزمنية من 2012 - 2018. وقد استخدمت البيانات اللازمة لتحقيق الهدف من الدراسة؛ مثل العائد لحق الملكية والعائد على الأصول، بالإضافة إلى مؤشرين مختلفين لقياس مخاطر البنوك؛ لتأكيد النتائج. النتائج: توضح النتائج أن الأداء الربحي للبنوك التقليدية يفوق مثيله لدى البنوك الإسلامية، وبمستوى معنوية عال (أقل من 1% بحسب تحليل ANOVA)، وهو عكس ما يصرح به عادة كثير من المهتمين بالصناعة المصرفية. وتبين النتائج أيضا أن مستوى المخاطر المصرفية للبنوك الإسلامية أكبر بكثير من مثيله لدى البنوك التقليدية (بمستوى معنوية أقل من 1% بحسب تحليل ANOVA). ويتبين من التحليل الإحصائي أيضا أن من أهم العوامل المؤثرة على مستويات المخاطر المصرفية لكلا النظامين البنكيين معدل كفاية رأس المال، وحجم البنك، ومعدل الإقراض المصرفي (ومستوى الربحية بالنسبة للبنوك الإسلامية فقط). وهذه النتائج تختلف جزئيا تبعا للطريقة الإحصائية المستخدمة. الخاتمة: أوضحت الدراسة التفوق الربحي للبنوك التقليدية الخليجية على البنوك الإسلامية العاملة بدول مجلس التعاون الخليجي، وأن مستوى المخاطر المصرفية للبنوك الإسلامية يفوق المخاطر المصرفية للبنوك التقليدية.

Objectives: This study aims at investigating differences in performance and risk of both conventional and Islamic banks in the Gulf Cooperation Council (GCC) countries (Kuwait, KSA, Bahrain, Qatar, UAE, and Oman) during the period of 2012-2018. Method: This study employs two main types of statistical techniques. One relates to finding statistical differences in performance and risk of all GCC banks (Islamic and conventional), and the other method relates to using the ordinary least squares (OLS) as well as the generalized method of moments GMM, that takes into account some statistical measures that the OLS lacks. As a sample, the study took all GCC working banks (both conventional and Islamic) in Kuwait, KSA, Bahrain, Qatar, UAE, and Oman during the period 2012 - 2018. In order to achieve the study objective, the financial data used to measure the performance were the return on asset ROA and the return on equity ROE. The study also employed two types of banking risk measures so as to confirm the validity of the results. Results: The study finds that unlike what is declared by a lot of banking industry-interested, profitability in conventional GCC banks exceeds the one of their Islamic counterparts with a high significance of (less than 1% in ANOVA test). Results also revealed that risks of Islamic banks are significantly higher than of their conventional ones (less than 1%). Moreover, the statistical analysis showed that the most important factors that influence banking risks for both banking systems are bank capital, bank size, loan volume (and profitability only in Islamic banks). And these results partially differ according to the statistical method used. Conclusion: The study revealed that GCC conventional banks outperformed the Islamic banks in terms of profitability, and that the banking risks of GCC Islamic banks are significantly higher than that of the conventional banks.
ISSN: 0254-4288

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.