ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > أثر مخصصات خسائر القروض في ربح...>الوصف

أثر مخصصات خسائر القروض في ربحية المصارف التجارية التقليدية الخاصة المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية

العنوان بلغة أخرى: The Impact of Loan Losses Provisions on Profitability in Conventional Private Commercial Banks Listed on the Damascus Securities Exchange
المصدر: مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية - سلسلة العلوم الاقتصادية والقانونية
الناشر: جامعة تشرين
المؤلف الرئيسي: ضاهر، حنان نصر (مؤلف)
المجلد/العدد: مج43, ع3
محكمة: نعم
الدولة: سوريا
التاريخ الميلادي: 2021
الصفحات: 239 - 258
ISSN: 2079-3073
رقم MD: 1184703
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
الأزمة السورية | المصارف التجارية | الخسائر المالية | سوق دمشق للأوراق المالية
كلمات المؤلف المفتاحية:
مخصصات خسائر القروض | ربحية المصارف | بيانات بانل | نموذج الآثار العشوائية | معدل العائد على حقوق الملكية | Loan Loss Provision | Bank Profitability | Panel Data | Random Effects Model | Return on Equity
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

17

حفظ في:
المستخلص: هدف هذا البحث إلى اختبار أثر مخصصات خسائر القروض في ربحية المصارف التجارية التقليدية الخاصة العاملة في سورية. وباعتماد بيانات Panel سنوية ل/11/ مصرف خلال الفترة 2010-2019 تم دراسة وتحليل متغيرات الدراسة. تم قياس المتغير التابع الذي يعبر عن ربحية المصارف المدروسة من خلال معدل العائد على حقوق الملكية Return on Equity (ROE)، وتم قياس المتغير المستقل الذي يعبر عن مخصصات خسائر القروض من خلال "نسبة مخصصات خسائر القروض إلى إجمالي التسهيلات الائتمانية المباشرة". لتحقيق هدف الدراسة تم بداية اختبار استقرارية السلاسل الزمنية للمتغيرات المدروسة، ومن ثم تمت المفاضلة بين نماذج بانل باستخدام عدد من الاختبارات كاختبار F المقيد واختبار Hausman واختبار مضاعف لاغرانج LM. وباستخدام طريقة المربعات الصغرى المعممة تم اختبار الأثر المحتمل لمخصصات خسائر القروض في ربحية المصارف المدروسة. أظهرت النتائج أن لمخصصات خسائر القروض أثر سلبي في ربحية المصارف المدروسة.

This research aimed to examine the impact of loan loss provisions on the profitability of traditional private commercial banks operating in Syria. Based on annual Panel data for /11/ banks during the period 2010-2018, we study and analyze the study variables. The dependent variable which expresses the profitability of the studied banks was measured by the return on equity (ROE), Whereas, the independent variable which expresses loan losses provisions (LLP) was measured by the "ratio of loan losses provisions to total direct credit facilities". Preliminary tests are applied to test for the Stationarity of the selected variables, then we compare panel models using a number of tests, such as F test Hausman test and the Lagrange multiplier (LM) test. A Generalized Least Squares is fitted to assess the potential effects of the loan loss provisions in the profitability of the considered banks. The results showed that the provisions for loan losses had a negative impact on the profitability of the studied banks.
ISSN: 2079-3073

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.