ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > The Limits and Exceptions of t...>الوصف

The Limits and Exceptions of the Banks' Secrecy: A Comparative Analytical Legal Study

العنوان بلغة أخرى: حدود واستثناءات السرية المصرفية: دراسة قانونية تحليلية مقارنة
المصدر: مجلة الدراسات القانونية والاقتصادية
الناشر: جامعة مدينة السادات - كلية الحقوق
المؤلف الرئيسي: Alnour, Jouda Ibrahim Mohamed (Author)
المجلد/العدد: مج5, ع2
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2019
الشهر: ديسمبر
الصفحات: 1 - 35
ISSN: 2356-9492
رقم MD: 1190197
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: الإنجليزية
قواعد المعلومات: IslamicInfo, EcoLink
مواضيع:
المؤسسات المصرفية | المعاملات المصرفية | أمن المعلومات | قانون البنوك
كلمات المؤلف المفتاحية:
السرية | المصرف | التعاملات | الشروط | تنظيم | Secrecy | Bank | Dealings | Conditions | Organizing
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

13

حفظ في:
المستخلص: السرية المصرفية هي الالتزام المفروض على البنوك للحفاظ على القضايا الاقتصادية والمالية والشخصية المتعلقة بالعملاء والأشخاص الآخرين، حتى بدرجة أقل، والتي قد تكون وقعت في عملهم أثناء ممارسة وظائفهم أو في سياق ذلك. الممارسة، مع الإقرار بوجود دليل على الحفاظ على السرية لمصلحة هؤلاء العملاء. يهدف البحث إلى عرض مفاهيم السرية المصرفية، ورسم نطاق هذا الالتزام ومدى احتلاله في التعاملات المصرفية مع العملاء من خلال وضع مجموعة من المحددات، وإبراز الشروط اللازمة للتنفيذ. سيتبع البحث المنهج الوصفي التحليلي والمقارن. وحصل البحث على العديد من النتائج مثل: -كما يدعم الباحث موقف المشرع العراقي من بعض القضايا المتعلقة بتنظيمه للسرية المصرفية في قانون البنوك لمختلف الدول، بما في ذلك موقعه في تنظيم المسائل المتعلقة بتبادل معلومات العملاء. بين البنوك لإجراء عمليات الائتمان ومنح القروض على أسس سليمة، على أن يكون هذا التبادل مقيدا في أضيق نطاق ممكن بحيث لا ينطوي ذلك على إضعاف هذا الالتزام، موقف المشرع من تفضيله للمصلحة العامة على المصلحة الخاصة، والتي ظهرت في أكثر من مكان، بما في ذلك حالة الاستثناء المتعلق بتقديم المعلومات عند الاشتباه في أن بعض الأموال تستخدم لدعم العمليات الإرهابية، في ظل الوضع الأمني الراهن في الدول، حيث يحظى هذا الحكم بدعم كبير ومستمر، وقد أوصى الباحث بما يلي: حث المشرع على تنظيم موضوع السرية المصرفية بالشكل المطلوب والتطلع إلى مرحلة جديدة ننوي فيها تشجيع الاستثمار ودفع عجلاته لوضع مثل هذه النصوص الفعالة والمهمة في تحقيق هذا الهدف.

Banking secrecy is the obligation placed on the banks to preserve the economic, financial and personal issues related to customers and other persons, even to a lesser extent, which may have fallen into their work during the exercise of their professions or in the course of this practice, while acknowledging that there is an evidence to preserve secrecy in the interest of these customers. The research aims to present the concepts of bank secrecy, to draw the scope of this commitment and the extent it occupies in banking dealings with customers by setting a set of determinants, and to highlight the conditions that necessary for the implementation. The research will follow the descriptive analytical and comparative methodology. The research obtain many results such as: The researcher also support the Iraqi legislator’s position on some issues related to his regulation of banking secrecy in the Iraqi Banking Law No. 94 of 2004, including his position in regulating issues related to the exchange of customer information between banks in order to conduct credit operations and grant loans on sound grounds, provided that such exchange is restricted in the narrowest possible range so that this does not involve weakening such commitment, the position of the legislator regarding his preference for the public interest over the private interest, which has been evident in more than one place, including the status of the exception related to providing information when there is a suspicion that some of the funds that are used in support of terrorist operations, given the current security situation in Iraq, where this ruling finds great support and blessing. The researcher recommended the following: urging the legislator to organize the issue of banking secrecy, as it is required, and there should a looking ahead to a new stage in which we intend to encourage investment and push its wheels to put in place such effective and important texts in achieving that goal.
ISSN: 2356-9492

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.