دور البنوك العاملة في فلسطين بالرقابة على عمليات غسل الأموال: دراسة حالة الضفة الغربية
| العنوان بلغة أخرى: |
The Role of Banks Operating in Palestine in Monitoring Money Laundering Operations: West Bank Case Study |
|---|---|
| المؤلف الرئيسي: | أبو تمام، لطفي هشام لطفي (مؤلف) |
| مؤلفين آخرين: | الظاهر، مفيد عبدالله (مشرف) |
| التاريخ الميلادي: |
2019
|
| موقع: | نابلس |
| الصفحات: | 1 - 119 |
| رقم MD: | 1236105 |
| نوع المحتوى: | رسائل جامعية |
| اللغة: | العربية |
| الدرجة العلمية: | رسالة ماجستير |
| الجامعة: | جامعة النجاح الوطنية |
| الكلية: | كلية الدراسات العليا |
| الدولة: | فلسطين |
| قواعد المعلومات: | Dissertations |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
65
| المستخلص: |
هدفت الدراسة للتعرف إلى دور البنوك العاملة في فلسطين في الرقابة على عمليات غسل الأموال من وجهة نظر مدراء فروع، مدراء دوائر مكافحة غسل الأموال ورؤساء أقسام الفروع في البنوك العاملة في فلسطين - دراسة حالة الضفة الغربية-، وسعت الدراسة لتحقيق عدة أهداف كان منها: التعرف إلى دور البنوك العاملة في فلسطين في (التحقق من هوية العميل، التحقق من مؤشرات حركات العملاء لدى البنك، تطبيق الإجراءات الخاصة بغسل الأموال، اتباع النهج القائم على مخاطر غسل الأموال، الإلتزام بقوانين سلطة النقد والأنظمة والتعليمات الخاصة بمكافحة غسل الأموال) للرقابة على عمليات غسل الأموال. ولتحقيق أهداف الدراسة استخدم الباحث المنهج الوصفي، وتم إعداد استبانة لقياس مجالات ومتغيرات الدراسة، وتم التأكد من صدقها، ومعامل ثباتها، ومن ثم اختيار عينة عشوائية حجمها (192) موظف من المجتمع الإحصائي من الموظفين (مدراء فروع، مدراء دوائر مكافحة غسل الأموال ورؤساء أقسام الفرو ع) في البنوك العاملة في الضفة الغربية حيث شملت العينة كافة محافظات الضفة الغربية؛ أي بنسبة 23.5% من مجتمع الدراسة الذي بلغ عدده (817) موظفا، وبعد ذلك تم تجميع الاستبانة، ومن ثم تم تحليلها من خلال أساليب الإحصاء الوصفي كمقاييس النزعة المركزية والتشتت، وأساليب الإحصاء الاستدلالي لاختبار الفرضيات. ومن نتائج الدراسة: يوجد أثر للرقابة على عمليات غسل الأموال في البنوك العاملة في فلسطين، كما يوجد أثر ل (التحقق من هوية العميل، والتحقق من مؤشرات حركات العملاء لدى البنك، وتطبيق الإجراءات الخاصة بغسل الأموال، وإتباع النهج القائم على مخاطر غسل الأموال، والالتزام بقوانين سلطة النقد والأنظمة والتعليمات الخاصة بمكافحة غسل الأموال) على عمليات غسل الأموال في البنوك العاملة في فلسطين. وكان من توصيات الدراسة: ضرورة التزام البنوك العاملة في فلسطين في تطبيق التحقق من هوية العميل، للرقابة على عمليات غسل الأموال، من خلال تعزيز خطوات التحقق العملاء مهما كان حجم العملية المشكوك فيها، ومن خلال تطوير آلية الحصول على معلومات كافية حول علاقة العميل مع البنوك الأخرى، وتشديد الرقابة على الأموال التي تدخل البنوك ومعرفة مصادر الأموال التي يفتح أصحابها أهم حسابات في هذه البنوك خاصة إذا كان المبلغ كبيرا ويشتبه أنه من كسب غير مشروع. |
|---|
عناصر مشابهة
-
أثر مسموعات العميل على قرار منح التسهيلات الائتمانية في البنوك التجارية العاملة في فلسطين
بواسطة: أبو شيخة، رائد خالد منشور: (2016) -
دور البنوك الأردنية في الرقابة والكشف عن عمليات غسل الأموال
بواسطة: السعد، عيسى صالح منشور: (2016) -
العوامل المؤثرة على فاعلية نظام الرقابة الداخلية: دراسة ميدانية على دوائر ضريبة الدخل في فلسطين
بواسطة: طنبور، كايد محمد محمد منشور: (2020) -
أثر الإفصاح عن الحوكمة على القيمة السوقية للشركات المدرجة في سوق فلسطين للأوراق المالية
بواسطة: تلالوه، محمد رباح لطفي منشور: (2021) - دور المصارف في الرقابة على عمليات غسل الأموال ومكافحتها منشور: (2016)
