ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > تسعير وثيقة التأمين البحري أجس...>الوصف

تسعير وثيقة التأمين البحري أجسام سفن "اللنشات" باستخدام التوزيعات الاحتمالية المركبة في سوق التأمين المصري: دراسة كمية

المصدر: المجلة العلمیة للدراسات والبحوث المالیة والإداریة
الناشر: جامعة مدينة السادات - كلية التجارة
المؤلف الرئيسي: النحاس، أحمد حمدى عبدالمنعم (مؤلف)
مؤلفين آخرين: سليمان، أسامة ربيع أمين (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج13, ع1
محكمة: نعم
الدولة: مصر
التاريخ الميلادي: 2022
الشهر: مارس
الصفحات: 1 - 38
ISSN: 2682-2113
رقم MD: 1273669
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
السوق المصري | التأمين البحري | التوزيعات الاحتمالية
كلمات المؤلف المفتاحية:
التوزيع الاحتمالي المركب | العزوم | منحني بيرسون النوع الأول | Compound Probability Distribution | Pearson Curve Type I | Moments
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

13

حفظ في:
المستخلص: تهدف هذه الدراسة إلى وضع نموذج تسعير وثيقة التأمين البحري أجسام سفن "اللنشات" باعتبارها أحد أنوع السفن التي تتوجد بكثرة في سوق التأمين المصري بالاعتماد على البيانات الفعلية للسوق المصري باستخدام التوزيعات الاحتمالية المركبة. حيث تم توفيق توزيع احتمالي متقطع لبيانات عدد الحوادث من بين أهم التوزيعات المستخدمة في هذا الشأن: توزيع بواسون وتوزيع ثنائي الحدين السالب، وأيضا توفيق توزيع احتمالي متصل لبيانات حجم المطالبات من بين التوزيعات الملتوية ناحية اليمين: توزيع جاما، والتوزيع الأسي السالب، والتوزيع اللوغاريتمي الطبيعي، وتوزيع باريتو. وتم استخدام طريقة العزوم لإيجاد التوزيع المركب لإجمالي قيم المطالبات. وقد توصلت الدراسة إلى أن التوزيع الاحتمالي المركب الذي يصف البيانات محل الدراسة، والذي يمكن من خلاله حساب سعر التأمين الصافي هو النوع الأول لمنحنيات بيرسون. وكان سعر التأمين الصافي لهذه الوثيقة 0.012.

This study aims to develop a marine insurance policy pricing model for the hull of "launches" as it is one of the types of ships that are abundant in the Egyptian insurance market based on the actual data of the Egyptian market using compound probability distributions. That we fitted a probability discrete distribution for the number of accidents among the most important distributions used in this regard: Poisson distribution and negative binomial distribution and fitted a continuous probability distribution for value of claims data from among one of the distributions that skewed to the right: gamma distribution, negative exponential distribution, log-normal distribution and Pareto distribution. The study concluded that the compound probability distribution that describes the data, and can be used to calculate the net insurance, is the first type of Pearson curves. And the net insurance price for this policy was 0-012.
ISSN: 2682-2113

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.