| LEADER |
04840nam a22002417a 4500 |
| 001 |
2145564 |
| 041 |
|
|
|a eng
|
| 044 |
|
|
|b فلسطين
|
| 100 |
|
|
|a عبدالجواد، إسلام
|g Abdeljawad, Islam
|e مؤلف
|9 259057
|
| 245 |
|
|
|a Determinants of Net Interest Margin for Banks Operating in Palestine
|
| 246 |
|
|
|a محددات صافى هامش الفائدة للمصارف العاملة في فلسطين
|
| 260 |
|
|
|b جامعة النجاح الوطنية
|c 2023
|g آب
|
| 300 |
|
|
|a 1565 - 1594
|
| 336 |
|
|
|a بحوث ومقالات
|b Article
|
| 520 |
|
|
|a تهدف هذه الدراسة إلى تحديد العوامل المؤثرة في صافي هامش الفائدة للمصارف التجارية العاملة في فلسطين، تعتبر فلسطين حالة فريدة للدراسة بسبب ضعف الحوكمة وعدم اليقين السياسي وعدم كفاية التشريعات مما يؤدي إلى زيادة مشكلة عدم تماثل المعلومات في عملية اتخاذ القرارات، تكونت عينة الدراسة من بيانات مدمجة غير متوازنة (Unbalanced panel data) لعدد 15 مصرفا تجاريا مارست عملها خلال الفترة من 2011 وحتى 2020. تم تقدير النموذج باستخدام عدة مقدرات هي: المربعات الصغرى المجمعة، الأثر الثابت، الأثر العشوائي، المربعات الصغرى الراسخة (Robust OLS)، وطرق العزوم العامة (GMM). دعمت النتائج وجود علاقة موجبة بين صافي هامش الفائدة وبين درجة تجنب البنك للمخاطر، التكاليف التشغيلية، ونسبة القروض للودائع، بينما وجدت الدراسة علاقة سالبة مع مخاطر الائتمان، أيضا ظهر أثر الحجم موجبا ولكنه ليس مستقرا في النماذج المختلفة، هذه النتائج تعني إمكانية زيادة كفاءة البنوك من قبل إداراتها أو صانعي السياسات من خلال التحكم المناسب بالعوامل السابقة، بشكل خاص يمكن تخفيض التكاليف التشغيلية من خلال تبني التكنولوجيا الحديثة وتحسين الممارسات الإدارية التي تخفض تكلفة الكادر البشري، يقترح البحث للدراسات المستقبلية أن يتم إدخال عوامل أخرى لاختبارها مثل هيكل الملكية ونوع البنك من حيث كونه تقليديا أو إسلاميا.
|b The goal of this research is to identify the factors that influence the net interest margin (NIM) for Palestinian conventional banks. Palestine is a unique country with poor governance, political uncertainty, and regulatory insufficiency, adding higher information asymmetry to the decision-making process. The sample is comprised of unbalanced panel data from 15 commercial banks for the period 2011–2020. The research used a pooled OLS, a fixed-effect model, a random effect model, a robust pooled OLS, a difference GMM, and a system GMM estimators. Evidence collected sup-ports that net interest margin is positively influenced by risk aversion, operating costs, and loan-to-deposit, while being negatively related to credit risk. The effect of size is positive but not robust. The results imply that banks and policymakers can increase efficiency by better controlling these factors. Particularly, operating costs can be reduced by implementing efficient banking technologies and improving management practices that re-duce the cost of staff. In future research, other factors should be considered, including the bank's ownership structure and type, whether Islamic or conventional.
|
| 653 |
|
|
|a صافي هامش الفائدة
|a مخاطر الائتمان
|a التكاليف التشغيلية
|a المصارف التجارية
|a فلسطين
|
| 692 |
|
|
|a صافي هامش الفائدة
|a نموذج البنك الوسيط (التاجر)
|a محددات صافى
|a هامش الفائدة
|a المصارف الفلسطينية
|b Net Interest Margin
|b Dealership Model
|b Determinants of Net
|b Interest Margin
|b Palestinian Banks
|
| 700 |
|
|
|9 738006
|a بحلق، أجياد
|e م. مشارك
|g Bahlaq, Ajyad
|
| 773 |
|
|
|4 العلوم الإنسانية ، متعددة التخصصات
|6 Humanities, Multidisciplinary
|c 007
|e An-Najah University Journal for Research - Humanities
|f Maǧallaẗ ǧāmiʿaẗ al-naǧāḥ al-abḥāṭ. Al-ʿul-um al-insāniyyaẗ
|l 008
|m مج37, ع8
|o 0247
|s مجلة جامعة النجاح للأبحاث - العلوم الإنسانية
|v 037
|x 1727-8449
|
| 856 |
|
|
|u 0247-037-008-007.pdf
|
| 930 |
|
|
|d y
|p y
|q n
|
| 995 |
|
|
|a HumanIndex
|
| 999 |
|
|
|c 1395268
|d 1395268
|
