ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > تحليل المتغيرات المالية لمخاطر...>الوصف

تحليل المتغيرات المالية لمخاطر السيولة في المصارف التجارية العراقية للمدة "2010-2020"

العنوان بلغة أخرى: Analysis of Financial Variables for Liquidity Risks in Iraqi Commercial Banks for the Period "2010-2020"
المصدر: المجلة العراقية للعلوم الإقتصادية
الناشر: الجامعة المستنصرية - كلية الإدارة والاقتصاد
المؤلف الرئيسي: حنظل، حنان جمعة (مؤلف)
المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): Hanthal, Hanan Jumaa
مؤلفين آخرين: آل منشد، وحيدة جبر خلف (مشرف)
المجلد/العدد: مج21, ع79
محكمة: نعم
الدولة: العراق
التاريخ الميلادي: 2023
الشهر: كانون الأول
الصفحات: 275 - 291
رقم MD: 1469830
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
إدارة الأزمات | الأزمات المالية | المعاملات المصرفية | التدفق النقدي
كلمات المؤلف المفتاحية:
المخاطر المصرفية | مخاطر السيولة | المصارف التجارية | Banking Risks | Liquidity Risks | Commercial Banks
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
المستخلص: يهتم هذا البحث بتحليل مؤشرات مخاطر السيولة في المصارف التجارية العراقية للمدة (2010 -2020)، إذ تنشأ مخاطر السيولة من عدم قدرة المصرف على توفير الاحتياجات المالية، أي عدم قدرته على تسديد الالتزامات القصيرة الأجل، وقد تم تحليل مجموعة من المؤشرات المالية منها إجمالي الموجودات والودائع والائتمان النقدي والديون المشكوك فيها إضافة إلى إجمالي رأس المال المدفوع، وتم استخدام بعض مؤشرات مخاطر السيولة منها نسبة (نسبة إجمالي القروض إلى إجمالي الموجودات ونسبة إجمالي القروض إلى إجمالي الودائع ونسبة الموجودات السائلة إلى إجمالي الموجودات)، وانطلق البحث من فرضية مفادها أن المصارف التجارية تعاني من ارتفاع مؤشرات مخاطر السيولة مما يوثر سلبا على قدرتها على الوفاء بالتزاماتها، وتوصل البحث إلى مجموعة من الاستنتاجات كان أهمها أن الهدف الرئيسي من تحليل المخاطر المصرفية هو إيجاد السبل الكفيلة للحد من آثارها السلبية من أجل تلافيها، كما لاحظت الباحثتان هناك ارتفاع في مخاطر السيولة في المصارف التجارية العراقية من خلال المؤشرات المستخدمة في الدراسة، وأوصت الدراسة على ضرورة أن يحتفظ المصرف بأصول سائلة بالشكل الذي يتوافق مع الطلبات المفاجئة لسحب السيولة مهما كان حجمها.

This research is concerned with analyzing liquidity risk indicators in Iraqi commercial banks for the period (2010-2020), as liquidity risks arise from the bank’s inability to provide financial needs, that is, its inability to pay shortterm obligations. A group of financial indicators were analyzed, including total assets. Deposits, cash credit, and doubtful debts, in addition to the total paid-up capital, and some liquidity risk indicators were used, including the ratio (the ratio of total loans to total assets, the ratio of total loans to total deposits, and the ratio of liquid assets to total assets), and the research started from the hypothesis that commercial banks suffer from high indicators of liquidity risks, which negatively affects their ability to fulfill their obligations. The research reached a set of conclusions, the most important of which is that the main goal of analyzing banking risks is to find ways to reduce their negative effects in order to avoid them. As the two researchers noted, there is an increase in risks Liquidity in Iraqi commercial banks through the indicators used in the study. The study recommended the need for the bank to maintain liquid assets in a manner that is compatible with sudden requests to withdraw liquidity, regardless of their size.

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.