مدى الاستجابة لتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنوك العاملة في الأردن
| العنوان بلغة أخرى: |
The Extent of Responding to the Combating Money Laundering and Terrorist Financing Instructions in Operating Banks in Jordan |
|---|---|
| المؤلف الرئيسي: | الحسن، عبدالله طايل (مؤلف) |
| المؤلف الرئيسي (الإنجليزية): | Al Hassan, Abdullah Tayel |
| مؤلفين آخرين: | مساعدة، وليد محمد (مشرف) |
| التاريخ الميلادي: |
2016
|
| موقع: | الزرقاء |
| الصفحات: | 1 - 139 |
| رقم MD: | 819925 |
| نوع المحتوى: | رسائل جامعية |
| اللغة: | العربية |
| الدرجة العلمية: | رسالة ماجستير |
| الجامعة: | الجامعة الهاشمية |
| الكلية: | كلية الدراسات العليا |
| الدولة: | الاردن |
| قواعد المعلومات: | Dissertations |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
220
| المستخلص: |
تهدف هذه الدراسة إلى التعرف على مدى استجابة البنوك العاملة في الأردن لتعليمات مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن البنك المركزي الأردني، وإلى قياس مدى فاعلية هذه التعليمات، مستوى التعاون مع الجهات الحكومية ذات العلاقة وتأثير الظروف الأمنية والسياسية المحيطة على مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب. لتحقيق أهداف الدراسة واختبار فرضياتها، تم اتباع المنهج الوصفي التحليلي، وذلك بالاعتماد على البيانات المتعلقة بعمليات غسل الإرهاب وتمويل الإرهاب وتعليمات البنك المركزي وإجراءات البنوك المتبعة لمكافحة هذه العمليات، وقد تم تصميم استبانة لغرض الدراسة تم توزيعها على مدراء وموظفين دوائر الامتثال المعنية بشكل مباشر بتطبيق ومراقبة تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن البنك المركزي الأردني. وتألف المجتمع الإحصائي للدراسة من جميع البنوك العاملة في الأردن والبالغ عددها (24) بنكا حسب تصنيف البنك المركزي الأردني لها حتى عام (2015)، وتم توزيع (157) استبانة وبلغ المسترد منها (157) استبانة أي بنسبة استجابة (100%) وبشكل مطابق لعدد مدراء وموظفين دوائر الامتثال في البنوك العاملة في الأردن. توصلت الدراسة إلى العديد من النتائج، من أهمها وجود استجابة بمستوى مرتفع من قبل البنوك العاملة في الأردن في تطبيق تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن البنك المركزي الأردني، ووجود فعالية في تطبيق تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنوك العاملة في الأردن بمستوى مرتفع، ويوجد تعاون فعال من قبل الجهات الحكومية المختصة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مع البنوك العاملة في الأردن. ومثال ذلك، يوجد تعاون بمستوى مرتفع لكل من البنك المركزي الأردني ووحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وبمستوى تعاون متوسط لكل من وزارة المالية، وزارة الخارجية، وزارة العدل، وزارة الصناعة والتجارة، مديرية الأمن العام، وزارة التنمية الاجتماعية ووزارة الأوقاف، ووجود أثر بمستوى مرتفع للظروف الأمنية والسياسية المحيطة بالمملكة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى البنوك العاملة في الأردن. في ضوء نتائج الدراسة، قدم الباحث مجموعة من التوصيات، منها العمل على تعزيز مستوى التعاون لكل من الجهات المعنية للوصول إلى مستوى مرتفع من التعاون في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كضرورة وجود ضباط امتثال (ارتباط) مع الجهات الحكومية ذات العلاقة وذلك لتعزيز سرعة الاستجابة لاستفسارات البنوك، وكذلك العمل على تكثيف الرقابة على مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل البنوك العاملة في الأردن وذلك لزيادة مصداقية البنوك لدى الجهاز المصرفي المحلي والبنوك الخارجية. |
|---|
عناصر مشابهة
-
مدى استجابة البنوك العاملة في الأردن لتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
بواسطة: مساعدة، وليد محمد منشور: (2018) -
مدى التزام البنوك العاملة في الأردن بتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأثرها على الأداء
بواسطة: غنيم، أمين عفيف منشور: (2019) -
إطار مقترح للتكامل بين وظيفتي الالتزام والمراجعة الداخلية لزيادة فاعلية البنوك في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
بواسطة: حسب الله، وفاء يوسف أحمد منشور: (2016) -
تحليل و تقييم دور البنوك الأردنية في مكافحة عمليات غسل الأموال دراسة مقارنة
بواسطة: سعيفان، محمود محمد عبد منشور: (2005) -
الإطار التشريعي لهيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في سورية
بواسطة: محرزي، مي منشور: (2011)
