| LEADER |
04100nam a22002417a 4500 |
| 001 |
1656033 |
| 024 |
|
|
|3 10.34120/0318-042-001-005
|
| 041 |
|
|
|a ara
|
| 044 |
|
|
|b الكويت
|
| 100 |
|
|
|a فياض، محمود إبراهيم محمود
|g Fayyad, Mahmoud Ibrahim
|q Fayad, Mahmoud Ibrahim Mahmoud
|e مؤلف
|9 292126
|
| 242 |
|
|
|a Consumer Protection in Credit Contracts:
|b Analytical study of the provisions of European Directive No. 48/2008
|
| 245 |
|
|
|a حماية المستهلك في عقود الائتمان:
|b دراسة تحليلية لنصوص التوجيه الأوروبي رقم 48 / 2008
|
| 260 |
|
|
|b جامعة الكويت - مجلس النشر العلمي
|c 2018
|g مارس
|m 1439
|
| 300 |
|
|
|a 123 - 181
|
| 336 |
|
|
|a بحوث ومقالات
|b Article
|
| 520 |
|
|
|a تهدف هذه الدراسة إلي بيان ضوابط حماية المستهلك التي أقرها التوجيه الأوروبي رقم (48/2008) الخاص بحماية المستهلك في عقود الائتمان، إضافة إلى تحليل المبادئ القضائية الصادرة عن محكمة العدل الأوروبية والمحاكم الوطنية لدول الاتحاد ذات العلاقة بهذه الضوابط، علنا نستفيد منها في واقعنا القانوني العربي. خلصت الدراسة إلى إدراك المشرع الأوروبي لحالة الضعف المعرفي التي تنتاب المستهلك عند طلب حصوله على ائتمان مالي لأغراض شخصية أو أسرية، مما يبرر تدخله في هذا المجال. يهدف التوجيه إلى الوصول إلى مستوى توازن عقدي مقبول على الصعيد المعرفي بين طرفي الرابطة العقدية في عقود الائتمان الاستهلاكي، من خلال: إلزام مانح الائتمان بالعديد من الالتزامات قبل مرحلة التعاقد، إلزامه بإعداد عقد ائتمان يراعي العديد من الشروط الشكلية لضمان تحقق مبدأ الشفافية، وأخيراً منح المستهلك الحق في العدول والسداد المبكر لقيمة الائتمان عقب دخول اتفاقية الائتمان حيز النفاذ. هذه الالتزامات والحقوق كانت مدار البحث المفصل في هذه الدراسة.
|
| 520 |
|
|
|f This study aims to describe the consumer protection regulations approved by the European Directive No. 48/2008 on consumer protection in credit contracts, in addition to analyzing the judicial principles issued by the European Court of Justice and the national courts of the Union countries concerned with these controls. In public, we benefit from them in our Arab legal reality. The study concluded that the European legislator is aware of the state of cognitive weakness experienced by the consumer when requesting financial credit for personal or family purposes, which justify his intervention in this field. The directive aims at reaching a level of acceptable contractual equilibrium between the parties of the Contractual Association in consumer credit contracts, by: obliging the creditor to several obligations before the contract stage, obligating him to prepare a credit contract that takes into consideration several formal conditions to ensure the realization of the principle of Transparency and, finally, granting the consumer the right to return and early repayment of credit following the entry into force of the Credit Agreement. These obligations and rights were the subject of detailed research in this study.\nThis abstract translated by Dar AlMandumah Inc. 2018
|
| 653 |
|
|
|a القوانين والتشريعات
|a حماية المستهلك
|a عقود الائتمان
|a الدول الاوروبية
|
| 773 |
|
|
|4 القانون
|6 Law
|c 005
|e Journal of Law
|f Mağallaẗ al-ḥuqūq
|l 001
|m مج42, ع1
|o 0318
|s مجلة الحقوق
|v 042
|x 1029-6069
|
| 856 |
|
|
|u 0318-042-001-005.pdf
|
| 930 |
|
|
|d y
|p y
|
| 995 |
|
|
|a IslamicInfo
|
| 999 |
|
|
|c 906361
|d 906361
|
