ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > مخاطر السرية المصرفية على عملي...>مارك

مخاطر السرية المصرفية على عمليات غسل الأموال

العنوان بلغة أخرى: Risks of Banking Secrecy on Money Laundering
المصدر: مجلة جامعة البعث سلسلة العلوم القانونية
الناشر: جامعة البعث
المؤلف الرئيسي: الزلمي، بسام أحمد (مؤلف)
المجلد/العدد: مج42, ع25
محكمة: نعم
الدولة: سوريا
التاريخ الميلادي: 2020
التاريخ الهجري: 1441
الصفحات: 11 - 44
ISSN: 1022-467X
رقم MD: 1123189
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: IslamicInfo
مواضيع:
السرية المصرفية | جرائم الأموال | القانون الدولي | القوانين والتشريعات
رابط المحتوى:

الناشر لهذه المادة لم يسمح بإتاحتها.
صورة الغلاف QR قانون
حفظ في:
LEADER 06406nam a22002297a 4500
001 1865739
041 |a ara 
044 |b سوريا 
100 |a الزلمي، بسام أحمد  |e مؤلف  |9 114801 
245 |a مخاطر السرية المصرفية على عمليات غسل الأموال 
246 |a Risks of Banking Secrecy on Money Laundering 
260 |b جامعة البعث  |c 2020  |m 1441 
300 |a 11 - 44 
336 |a بحوث ومقالات  |b Article 
520 |a تلعب السرية المصرفية دورا " كبيرا" في نجاح النشاط المصرفي وبلوغه الغاية التي يتوخاها من زيادة حجم أعماله ومعدلات أرباحه، فهي من دون شك تلعب دور المحرك الرئيسي في اجتذاب رؤوس الأموال المحلية والأجنبية إلى المصارف، وتدعم الثقة بالاقتصاد الوطني، وتشجع الاستثمار. لأنها توفر المطلب الرئيسي الذي يتوخاه كل مستثمر وكل صاحب أعمال وأموال، ألا وهو أن يبقى نشاطه وأمواله طي الكتمان. فإن كان هذا النشاط وهذه الأموال مشروعين فإن السرية المصرفية شرط أساسي لقيام المنافسة بين أصحاب الأعمال والتي تؤدي إلى تطوير أعمالهم، وإذا كانت الأموال غير مشروعة فإن هذه السرية مطلوبة أيضا" لضمان عدم افتضاح أمرها وانكشاف مصدرها. وقد فرضت السرية المصرفية في الأساس لحماية الزبائن الذين تكون أعمالهم سليمة ومشروعة، ولا يستغلونها لارتكاب الجرائم، إلا أن من يقوم بالأعمال غير المشروعة استفاد منها فيما بعد واستخدمها ستارا" يختبئ خلفه عند ارتكابه لجريمة غسل الأموال، وفرضت أيضا" لحماية المصارف التي تتقيد في أعمالها بما تفرضه القوانين والأنظمة النافذة وإن كان لا يخلو الأمر من خروج بعض المصارف عن هذه القاعدة والإساءة لهذا الالتزام في سبيل تحقيق مصالح غير مشروعة، حيث تقوم بالتستر على ما يقوم به بعض العملاء من عمليات تكون غايتها الحقيقية غسل أموالهم غير المشروعة رغم معرفتها بذلك بقصد تحقيق مصلحتها الشخصية سواء من خلال زيادة حجم أعمالها وبالتالي زيادة أرباحها، أو من خلال العمولة التي تتلقاها من غاسل الأموال في سبيل السكوت عن جريمته، وهي في الحقيقة مصلحة وهمية إذ أن الضرر الذي يلحق بالمصارف من جراء انتشار جرائم غسل الأموال هو أكثر بكثير من الفوائد التي يمكن أن تحققها، وفي كلتا الحالتين يتذرع المصرف بالسرية المصرفية لتبرير عدم الإبلاغ عن الأعمال غير المشروعة وبحجة عدم معرفته بعدم شرعيتها. فالسرية المصرفية تلعب دورا" رئيسيا" في تشجيع وتسهيل ارتكاب جريمة غسل الأموال من خلا المصارف ومساعدة مرتكبها على الإفلات من يد العدالة، أما جريمة غسل الأموال التي ترتكب من خلال الاستثمارات وبعيدا" عن المصارف فإن السرية المصرفية ليس لها أي دور فيها. ويعد خرق السرية المصرفية إذا كان ذلك ضروريا" لكشف جريمة غسل الأموال هو الأسلوب الأكثر فعالية في حرمان غاسل الأموال من الاستفادة من هذا الالتزام في ارتكاب جريمته. 
520 |b Banking secrecy plays a great role in the success of the bank activity to increase his work and rewards. it plays a great role to attract the local and foreign money to the banks and supports confidence in the national economy and encorage business .because it offers good conditions to every business man. That his activity and money are a secret: if the money is leagl, the Banking secrecy is an essential condition to establish a competition between business men to improve their work and if the money is illegal, the Banking secrecy is also wanted to avoid confiding its secret. Banking secrecy is found to protect customers who have legal and official work, and never use that to commit crimes. But who does illegal work, takes it as a mask which hides behind it when commiting the crime of money laundering. Also, it is found to protect banks according to the law but some banks break the law to achieve illegal purpose. that thes banks hide the activities of the customers who their main purposes are money laundering foe their illegal money inspite of its knowledge to achieve a personal sake to increase their business and rewards or through increasing rewards by hiding the crime of money laundering. in erality it is a falsoe purpose because the Damage is much more bigger than the benefits. And in both sides, the bank hides behind the Banking secrecy to give a reason that it didn't inform about illegal money and it didn't know that money was illegal. Banking secrecy plays a great rol to engourage the Money laundering crime inside Banks, and it helps the criminal to br free of law, but the Money laundering crime which commit through business, Banking secrecy hasn't any rol of that. Breaking the Banking secrecy if it is essential to detect the crime of Money laundering is the best way to prevent the criminal to use this principle to commit his crime. 
653 |a السرية المصرفية  |a جرائم الأموال  |a القانون الدولي  |a القوانين والتشريعات 
773 |4 القانون  |6 Law  |c 001  |f Maǧallaẗ ǧāmi’aẗ al-ba’ṯ  |l 025  |m مج42, ع25  |o 2149  |s مجلة جامعة البعث سلسلة العلوم القانونية  |v 042  |x 1022-467X 
856 |u 2149-042-025-001.pdf 
930 |d n  |p y  |q n 
995 |a IslamicInfo 
999 |c 1123189  |d 1123189 

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.