المستخلص: |
هدفت هذه الدراسة إلى التعرف على الاجراءات المطبقة في المصارف العاملة في الجزائر للرقابة على عمليات تبييض الأموال، ومكافحتها وذلك من خلال دراسة اجراءات التحقق من العميل، الرقابة الداخلية التجهيزات لمكافحة عمليات تبييض الأموال وتشمل اللجان والوحدات الادارية، التقيد بالقوانين والتشريعات الدولية وتعليمات سلطة النقد وتأهيل تدريب الموظفين، مع وضوح الأدلة الإرشادية والتوجيهية. وقد خرجت الدراسة بعدة توصيات أهمها أن على البنوك تعزيز اجراءات التحقق من العميل بصرف النظر عن قيمة العملية، ومراعاة عدم عرقلة العمل بسبب متطلبات الحيطة والحذر الإضافية تعزيز التعاون بين سلطة النقد والمصارف في التعرف على العمليات المشبوهة وتعميق أواصر التعاون الدولي، كما توصي الدراسة بالاهتمام بإصدار المصرف لدليل اجراءات داخلي واضح وملزم لمواجهة عمليات تبييض الأموال.
This study aims to recognize teh procedures adopted by banks to supervise and attack money laundering operations, Which included (investigating teh client, internal supervising, equipment's of laundering money which consist of teh committee and teh administrative units, commitment wif laws and international legislations and Algerian Monetary Authority instructions, training employees, clarity of directions).
|