ارسل ملاحظاتك

ارسل ملاحظاتك لنا







الرئيسية > رؤية إستراتيجية لمكافحة غسيل ا...>الوصف

رؤية إستراتيجية لمكافحة غسيل الأموال في المؤسسات المالية الأردنية : دراسة تحليلية

العنوان المترجم: A Strategic Vision to Combat Money Laundering in Jordanian Financial Institutions: An Analytical Study
المصدر: مجلة المحاسبة والتدقيق والحوكمة
الناشر: جامعة جرش
المؤلف الرئيسي: عفيف، جمال (مؤلف)
مؤلفين آخرين: عبدالمنعم، أسامة علي (م. مشارك)
المجلد/العدد: مج1, ع1
محكمة: نعم
الدولة: الأردن
التاريخ الميلادي: 2015
الشهر: ديسمبر
الصفحات: 19 - 50
ISSN: 2411-913X
رقم MD: 912830
نوع المحتوى: بحوث ومقالات
اللغة: العربية
قواعد المعلومات: EcoLink
مواضيع:
الجرائم المالية | المؤسسا المالية | غسيل الأموال | مكافحة الجرائم | الاردن
رابط المحتوى:
PDF (صورة)     
صورة الغلاف QR قانون

عدد مرات التحميل

65

حفظ في:
المستخلص: تعد ظاهرة غسل الأموال آفة العصر الحديث، فهي جريمة منظمة لها أساليبها ومناهجها وأساسها المتعارف عليها عالميا ومحليا، وتعد من أخطر الجرائم المالية العالمية بسبب انعكاساتها المباشرة على الجوانب الفكرية والاقتصادية والاجتماعية والسياسية والأخلاقية على مستوى الأفراد والمجتمع والمؤسسات بمختلف أنواعها، وهي واحدة من أبرز المشكلات الاقتصادية تعقيدا لأنها تسهم في تعظيم حالة اختلال التوازن والاستقرار اللذان يعدان الركيزة الأساسية لتحقيق مجتمع الرفاهية. وقد تصاعد انتشار هذه الظاهرة بشكل مخيف ولاسيما في ظل العولمة والاقتصاد المعرفي وتزايد حركة النشاط الاقتصادي والانفتاح المالي والاقتصادي محليا وعالميا، وشيوع التجارة الالكترونية إذ يتم الغسل الالكتروني بدقائق أو ثوان معدودة للإسراع في إخفاء مصدر هذه الأموال غير المشروعة. وتعتبر المصارف من أهم الحلقات التي تدور فيها الأموال غير المشروعة نظرا لما تتمتع به من تشعب العمليات المصرفية وسرعتها وتداخلها إذ لا يتسنى لغاسلي الأموال القيام بهذه العمليات دون استخدام الخدمات التي يقدمها الجهاز المصرفي، لذلك حاولت هذه الدراسة بيان أثر هذه الظاهرة على المجتمعات المحلية والعالمية مع بيان أساليبها ودور المصارف في مكافحتها مع التطرق أيضا لدور لجنة بازل للرقابة البنكية الفعالة في مكافحة هذه الظاهرة العالمية، وكانت أهم نتائج هذه الدراسة. وان المصارف تُعّد القناة الرئيسة التي يصب فيها غاسلو الأموال أموالهم لاسيما في ظل قوانين السرية المصرفية. وكانت أهم توصيات الدراسة الاستفادة من خبرة عدد من المصارف العالمية التي تتجه نحو مكافحة غسيل الأموال والعمل على إيجاد آلية تنسيق وتعاون دولي من تبادل المعلومات والخبرات القانونية والمالية والنقدية التي من شأنها أن تؤدي دوراً هاماً في مكافحة غسيل الأموال، وأخيرا قدمت الدراسة رؤية استراتيجية مقترحة لمكافحة غسيل الأموال في المؤسسات المالية الأردنية.

The phenomenon of money laundering is the scourge of modern times، a crime organization method and curricula which is recognized globally and locally، and is one of the most serious global financial crimes، because of its impact on the intellectual aspects، economic، social، political and ethical، individuals، society، and institutions of various kinds، and is one of the most complicated economic problems because it contributes to the extension of the State of imbalance and stability which are the basic foundation for the realization of a well-off society. The Escalation spread of this phenomenon is scary، especially in the context of globalization and the knowledge economy and the increasing economic activity and financial openness and economic development locally and globally، the prevalence of e-commerce then the electronic washing in minutes is completed To hide the source of the illicit funds. Banks are the most important episodes with their illicit funds because of their complexity and speed of banking operations and overlapping as it is not possible for money launderers to do these operations without using services provided by the banking system، so we tried in this study to reflect the impact of this phenomenon on the local and global communities Indicating methods and the role of banks in combat with the role of the Basel Committee on banking supervision ، the main results of this study found a high correlation between the appearance of the problem of money laundering in the world between globalization and privatization which exploited by some to hit economic values in global society and that banks are the main channel which money launderers pour their money in Especially under the bank secrecy laws. the main recommendations of the study is to benefit from the expertise of a number of global banks that are moving towards anti-money laundering and work towards an international coordination and cooperation mechanism of exchange of information and experience of legal، financial and cash that would play an important role in the fight against money laundering. Finally، the study adopted as a strategic vision to combat money laundering in Jordanian financial institutions.
ISSN: 2411-913X

عناصر مشابهة


© 2024 المنظومة. جميع الحقوق محفوظة.