مدى التزام البنوك العاملة في الأردن بتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأثرها على الأداء
| العنوان بلغة أخرى: |
The Extent of Commitment of Banksin Jordan by Anti-Money Laundering and Counter Terrorist Financing Instructions and Effect on their Performance |
|---|---|
| المؤلف الرئيسي: | غنيم، أمين عفيف (مؤلف) |
| مؤلفين آخرين: | العجلوني، محمد محمود (مشرف) |
| التاريخ الميلادي: |
2019
|
| موقع: | اربد |
| الصفحات: | 1 - 114 |
| رقم MD: | 953205 |
| نوع المحتوى: | رسائل جامعية |
| اللغة: | العربية |
| الدرجة العلمية: | رسالة ماجستير |
| الجامعة: | جامعة اليرموك |
| الكلية: | كلية الاقتصاد و العلوم الادارية |
| الدولة: | الاردن |
| قواعد المعلومات: | Dissertations |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
365
| المستخلص: |
هدفت هذه الدراسة إلى بيان مدى التزام البنوك العاملة في الأردن بتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأثرها على أداءها. حيث تم استخدام المنهج الوصفي المسحي ونموذج الانحدار البسيط والمتعدد للوصول إلى نتائج تحليل بيانات الدراسة التي تم تجميعها من خلال تصميم استبانة خاصة بالدراسة ليتم توزيعها على عينة الدراسة التي تكونت من أقسام الامتثال في البنوك. قام الباحث بتوزيع (100) استبانة على العينة المذكورة، إضافة إلى الرجوع للتقارير السنوية للبنوك والجهات الرقابية والإشرافية ليتم جمع البيانات المتعلقة بمتغير الدراسة التابع وهو العائد على الأصول (ROA). وتوصلت الدراسة إلى وجود التزام لدى البنوك العاملة في الأردن بتطبيق تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذة، إضافة إلى ذلك وجود علاقة معنوية بين كل من المتغيرات المستقلة (الحوكمة، النظام الآلي، التدقيق والعمليات التشغيلية) والمتغير التابع (العائد على الأصول -ROA)، وعدم وجود علاقة معنوية بين كل من المتغيرات المستقلة (إدارة المخاطر، السياسات الداخلية والدورات التدريبية) والمتغير التابع (العائد على الأصول -ROA)، وأخيرا وجود علاقة معنوية بين التزام البنوك بتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأداءها. وأوصت الدراسة بضرورة قيام البنوك العاملة في الأردن باتباع برنامج خاص لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مهما كانت تكلفته المالية، حيث أن الالتزام بمكافحة تلك العمليات هي متطلب قانوني دولي، ويعتبر بمثابة نقطة الأساس للعملية الاحترازية من المخاطر المختلفة التي قد تنشأ من غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
|---|
عناصر مشابهة
-
مدى استجابة البنوك العاملة في الأردن لتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
بواسطة: مساعدة، وليد محمد منشور: (2018) - الاتفاقية العربية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب منشور: (2012)
-
مدى الاستجابة لتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنوك العاملة في الأردن
بواسطة: الحسن، عبدالله طايل منشور: (2016) -
إطار مقترح للتكامل بين وظيفتي الالتزام والمراجعة الداخلية لزيادة فاعلية البنوك في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
بواسطة: حسب الله، وفاء يوسف أحمد منشور: (2016) -
المادة 50 من القانون رقم 4 لسنة 2010 م بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
بواسطة: البلتاجي، سامح جابر منشور: (2013)
