دور المصارف في الرقابة على عمليات غسل الأموال
| المصدر: | مجلة الدراسات المالية والمصرفية |
|---|---|
| الناشر: | الاكاديمية العربية للعلوم المالية والمصرفية - مركز البحوث المالية والمصرفية |
| المؤلف الرئيسي: | العزاوي، إيناس حواس كنعان (مؤلف) |
| المجلد/العدد: | مج24, ع4 |
| محكمة: | لا |
| الدولة: |
الأردن |
| التاريخ الميلادي: |
2016
|
| الشهر: | ديسمبر |
| الصفحات: | 22 - 26 |
| ISSN: |
1682-718X |
| رقم MD: | 783960 |
| نوع المحتوى: | بحوث ومقالات |
| اللغة: | العربية |
| قواعد المعلومات: | EcoLink |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
عدد مرات التحميل
82
| المستخلص: |
أفرزت الأزمات المالية العديدة ابتدءا من بداية القرن العشرين وانتهاء بأزمة كردت كرانش وأزمة الرهن العقاري الحاجة إلي تطوير وتحديث أنظمة الرقابة المصرفية لجعلها أكثر كفاءة وفاعلية في تحقيق السلامة المالية للقطاع المالي والمصرفي لما يمثله الجهاز المصرفي من أهمية كبيرة في الحياة الاقتصادية والاجتماعية على اعتبار إن وجود نظام مصرفي سليم أصبح من الضروريات الملحة والتي تفرض نفسها على واقع السياسة النقدية لأي بلد وذلك لما للصناعة المصرفية من دور هام وحيوي في الحياة الاقتصادية والواقع الاجتماعي والبيئي والبنيوي للبلدان، إذ تعتبر المصارف من أهم الحلقات التي تدور فيها الأموال غير المشروعة نظر لما تتمتع به من تشعب العمليات المصرفية وسرعتها وتداخلها إذ لا يتسنى لغاسلي الأموال القيام بهذه العمليات دون استخدام الخدمات التي يقدمها الجهاز المصرفي، ويزداد الأمر تعقيدا مع تقدم العمليات المصرفية واستخدام الخدمات الإلكترونية الحديثة والتي يسهل استخدامها بصورة مخالفة للقانون خصوصا وأن أغلب هذه العمليات تتم بصورة آلية وإمكانية الرقابة عليها يحتاج إلى الجهد والوقت والتكاليف، إن وجود نظام مصرفي سليم ومعافي وقوي سيخلق ثقة كبيرة وعالية لسياسة الدولة الاقتصادية والنقدية والاجتماعية ومتابعة مهامها المختلفة، ومن جهة أخرى فإن المصارف ذاتها تعد رأس الحربة في مكافحة أنشطة غسل الأموال وذلك بهدف حماية نفسها من المخاطر المالية وخطر فقدان ثقة العملاء والانهيار، ومن المسائلة القانونية المترتبة على خوضها أو المشاركة في هذه الأنشطة الإجرامية إذ تعتمد سلامة الاقتصاد الوطني وفعالية السياسة النقدية لأي بلد على مدى سلامة النظام المالي والمصرفي وعلى وجه التحديد سلامة البنوك والمصارف. |
|---|---|
| ISSN: |
1682-718X |
عناصر مشابهة
- دور المصارف في الرقابة على عمليات غسل الأموال ومكافحتها منشور: (2016)
-
دور غسل الأموال في تمويل الإرهاب
بواسطة: بخيت، مصطفى سالم عبد منشور: (2020) -
دور البنوك الأردنية في الرقابة والكشف عن عمليات غسل الأموال
بواسطة: السعد، عيسى صالح منشور: (2016) - غسل الأموال الأعضاء وغير الأعضاء في فريق مهمة العمل المالي منشور: (2003)
-
دور أنظمة التكنولوجيا في الرقابة على غسل الاموال في البنوك التجارية الأردنية
بواسطة: السوالمة، رياض صابر إبراهيم منشور: (2019)
