| المستخلص: |
تهدف الدراسة إلى تسليط الضوء على الجهود المبذول من قبل البنوك المركزية لمكافحة جريمة غسيل الأموال من خلال تعزيز مبادئ الشفافية والنزاهة الوظيفية في ظل بيئة مصرفية تسودها المخاطر المختلفة المرتبطة بالفساد المالي والإداري. وتوصلت الدراسة إلى ضرورة تحويل أخلاقيات المهن المصرفية إلى عادات مكتسبة تصب كلها في مكافحة جريمة تبـيض الأموال، والتأكد من بذل أفضل الجهود للالتزام بكافة القوانين والتشريعات والضوابط وقواعد التعرف على هوية العملاء وتعزيز الحوكمة المصرفية والإفصاح المالي والمحاسبي وفق المبادئ العالمية. وفي الأخير أوصت الدراسة على ضرورة تفعيل التعاون الدولي فيما يتعلق بمكافحة عمليات تبييض الأموال والاستفادة القصوى من تجارب بعض الدول المتقدمة الـتي حققت بعض النجاحات في مواجهتها، خاصة من خلال تبادل الخبرات المتعلقة بكيفية الكشف عن جرائم تبييض الأموال بين الدول، والإسراع في وضع ميثاق سلوكيات العمل المصرفي في الجزائر.
The Study aims to shed light on the efforts exerted by Central Banks to combat the crime of money laundering by promoting the principles of transparency and functional integrity in a Banking environment dominated by various risks associated with financial and administrative corruption. The Study concluded that the ethics of Banking professions should be transformed into acquired habits, all aimed at fighting the crime of money laundering, ensuring that the best efforts are made to comply with all laws, regulations and rules, and to identify Banking and Financial and Accounting disclosure in accordance with international principles. Finally, the Study recommended the necessity of activating International Cooperation in combating money laundering operations and making maximum use of the experiences of some developed countries that have achieved some successes in facing them, especially through exchanging experiences related to how to detect money laundering crimes between countries, And accelerate the development of the Code of Ethics for Banking in Algeria.
|
